DeFi (التمويل اللامركزي): ما هو في العملات المشفرة

لقد تغير هيكل سوق الأصول الرقمية بشكل كبير. لم يعد المشاركون يركزون اهتمامهم على الأخبار الكبيرة، بل على المؤشرات. ينصب التركيز على العملات الرقمية الأكثر تداولاً، والتي تحدد اتجاه التدفقات المالية. كانت السيولة، وسرعة المعاملات، وحجم التداول، ومقاومة التقلبات من أهم معايير الاختيار. وقد حدد محللونا الأصول الرقمية الأكثر جذبًا لاهتمام المتداولين والأنظمة المؤسسية والخوارزمية. ويستند الاختيار على بيانات موضوعية – تواتر المعاملات والتقلبات وموثوقية الأصول.

1) البيتكوين (BTC): الأوفر حظًا بين العملات الرقمية الأكثر تداولاً

البيتكوين هي العملة الرائدة بلا منازع في هذا القطاع. لا تزال المعلمات مثيرة للإعجاب: يتجاوز متوسط حجم التداول اليومي 35 مليار دولار أمريكي ويشارك الأصل في 80% من جميع المعاملات في السوق الفورية. تتصدر البيتكوين قائمة العملات الرقمية الأكثر تداولاً نظراً لسيولتها المطلقة، وفروق أسعارها الضئيلة والطلب المستمر عليها في القطاع المؤسسي.

الأرقام الرئيسية

1. رأس المال: 1.2 تريليون دولار.
2. التقلب: 3.2% على أساس 30 يومًا.
3. تغير السعر (منذ بداية العام وحتى تاريخه): +18.6 %.
4. متوسط العمولة لكل صفقة: 2.5 دولار.
5. حصة تداول المشتقات: 64%.

تجذب التقلبات المرتفعة المتداولين على المدى القصير، في حين أن استقرار سعر الصرف يؤمن اهتمام صناديق التحوط وصناديق التقاعد.

2) الإيثريوم (ETH): منصة ذات أساس

لا تزال الإيثيريوم هي الرائدة بين العملات الرقمية البديلة. وتخدم الشبكة عشرات الآلاف من العقود الذكية، ويُستخدم رمز ETH بنشاط في عمليات الرهان و DeFi و NFTs. وفي الوقت نفسه، لا ينبغي تجاهل الإيثيريوم من بين العملات الرقمية الأكثر تداولاً، حيث يتجاوز حجم تداولها باستمرار 20 مليار دولار أمريكي في اليوم الواحد.

المقاييس

1. رأس المال: 420 مليار دولار.
2. السعر: 3,510 دولار أمريكي.
3. التقلب: 3.9%.
4. حصة DeFi: 68%.
5. نسبة السيولة: مرتفعة.

تختلف الإيثريوم عن الأصول الأخرى من خلال التطوير التكنولوجي النشط والتحديثات التي تزيد من قابلية التوسع والربحية للشبكة.

3. التيثر (USDT): ركيزة الاستقرار

دائمًا ما تتضمن العملات الرقمية ذات أحجام التداول المرتفعة عملات مستقرة، وتأتي USDT على رأس القائمة. وباعتبارها الأداة الأكثر أهمية لدخول العملات الرقمية والخروج منها، تشارك التيثر في 70% من جميع التداولات الفورية.

الإحصائيات:

1. رأس المال: 108 مليار دولار.
2. حجم التداول: 50-60 مليار دولار يوميًا.
3. التقلبات: أقل من 0.01%.
4. استخدام DeFi: 54%.
5. هيمنة البورصة: 72% في أزواج مع البيتكوين والإيثريوم.

على خلفية عدم استقرار الأسعار، تضمن العملة المستقرة الحد الأدنى من المخاطر في التداول والتسوية بين المنصات.

4- USDC (عملة الدولار الأمريكي): الشفافية والتحقق والمعايير المؤسسية

على خلفية التنظيم المتزايد للسوق الرقمية، يبحث المشاركون عن أدوات شفافة ومشروعة. ومن بين العملات الرقمية الرائدة USDC، التي عززت مكانتها كواحدة من أهم ممثلي العملات الرقمية الأكثر سيولة. أصبح المشروع الصادر عن Circle رمزًا للالتزام بمعايير الامتثال الدولية.

لم تقع USDC في الصدارة بالصدفة. فالأصل يُستخدم في المراجحة، ومعاملات P2P، وأزواج التداول، والتسويات بين الولايات القضائية حيث إنه مرتبط بالكامل بالعملة الورقية. تضمن شفافية التدقيق الثقة على مستوى البنوك وصناديق الاستثمار.

خصائص الأصل:

1. رأس المال: 56 مليار دولار.
2. حجم التداول: 9 مليار دولار إلى 14 مليار دولار يوميًا.
3. التقلب: 0.003%، مما يجعل الأصل مستقرًا تقريبًا.
4. السيولة: مرتفعة، خاصة على منصات CEX.
5. المشاركة المؤسسية: نمو مطرد.
6. انتظام عمليات التدقيق: تقارير شهرية مع مراجعة الضمانات.
7. أزواج الصرف: نشطة في حزمة مع BTC و ETH و SOL و FDUSD و DOGE.

تم دمج المشروع مع منصات رئيسية مثل Coinbase وGemini، والتي تُستخدم على نطاق واسع في التسويات العابرة للحدود ونماذج تمويل التحوط للشركات.

5 XRP: تسويات الشركات والمعاملات السريعة

يقدّر السوق السرعة والكفاءة – وهذه هي المعايير التي تدفع XRP إلى قمة العملات الرقمية المتداولة. يركز مشروع Ripple Labs على المعاملات المصرفية الدولية ويتيح التحويلات والتحويلات في غضون ثوانٍ. في قطاع حيث السيولة مهمة، يُظهر الريبل XRP أداءً مستقرًا. وتخدم تقنية RippleNet أكثر من 300 مؤسسة في جميع أنحاء العالم، بما في ذلك البنوك والصناديق ومقدمي خدمات PSP.

المعلمات الحالية:

1. رأس المال: 38 مليار دولار.
2. السعر: 0.65 دولار.
3. متوسط سرعة التحويل: 3 ثوانٍ.
4. حجم التداول: 6.4 مليار دولار في اليوم.
5. التطبيقات: التسوية عبر الحدود، بوابات التسوية، DeFi.
6. التقلب: 2.6%، أقل من متوسط السوق.
7. السيولة: عالية – موجودة على جميع المنصات الرئيسية.

يسمح التركيز على القطاع المصرفي بتسليط الضوء على XRP حتى بدون حملات إعلامية واسعة النطاق.

6 سولانا (SOL): عملة مفضلة من الناحية التكنولوجية على رأس العملات الرقمية المتداولة

نظرًا لتسريع التداول وتوسيع نطاق البنية التحتية لـ DeFi، تحتل سولانا مكانة راسخة في قائمة العملات الرقمية الرئيسية. كما أن أداءها العالي ورسومها القليلة تجعلها مثالية للمعاملات عالية التردد. تدعم الشبكة أكثر من 50,000 معاملة في الثانية مع زمن انتقال أقل من 400 مللي ثانية، مما يقلل من الانزلاق ويحسن دقة الأوامر. وهذا مهم بشكل خاص عند التداول بأحجام كبيرة.

مؤشرات الأداء الرئيسية:

1. رأس المال: 80 مليار دولار.
2. متوسط العمولة: 0.0009 دولار.
3. TPS (المعاملات في الثانية): أكثر من 50,000.
4. حجم التداول: 7.2 مليار دولار.
5. التقلبات: 4.8%، مناسبة للتداول النشط.
6. البروتوكولات المدعومة: Serum وJupiter وMarginFi.

يستخدم المتداولون الخوارزميون Solana للمراجحة والاستراتيجيات الآلية والمشتقات القائمة على DEX.

7 الدوجكوين (DOGE): تداول المضاربة واقتصاد الميم

لا تتوقف Dogecoin عن إثارة الدهشة: على الرغم من أصولها غير التقليدية، إلا أن هذا الأصل من بين العملات الرقمية الأكثر تداولاً. تجذب صورتها العالية وسهولة استخدامها وسهولة الوصول إليها اهتمام صغار المتداولين. تعمل DOGE في مجال المضاربة وغالبًا ما تصبح منصة لتحقيق مكاسب قصيرة الأجل. التقلبات أعلى من المتوسط – تتيح هذه المعلمة إمكانية الربح من نبضات السوق.

الخصائص:

1. السعر: 0.092 دولار.
2. حجم التداول: 2.8 مليار دولار.
3. التقلب: 6.1%.
4. متوسط عائد التداول اليومي: يصل إلى 23%.
5. المجتمع: أكثر من 4 ملايين مشارك نشط.
6. التكامل: بوابات الدفع، والأسواق، والتلعيب.

الاهتمام بالمضاربة يولد السيولة والإدراج في معظم بورصات العملات الرقمية.

8 PEPE: موجة من الضجيج في ثقافة البلوك تشين

غالبًا ما تخلق الأصول الجديدة اتجاهات. PEPE هي ظاهرة في ثقافة العملات الرقمية أثارت موجة هائلة من نشاط المضاربة. اجتذب الاهتمام الهائل على تويتر وميميلاند وريديت ملايين الدولارات في فترة زمنية قصيرة جدًا. وصلت العملة الرمزية إلى قائمة العملات الرقمية الأكثر تداولاً بسبب تقلباتها العالية بشكل استثنائي ومشاركتها الاجتماعية القوية.

حقائق وأرقام

1. رأس المال: 3.6 مليار دولار.
2. حجم التداول: 1.7 مليار دولار.
3. التقلبات: 8.9%.
4. الحيازات: أكثر من 920,000 عنوان.
5. التطبيقات: مشاريع NFT، والألعاب، والحوافز على DEX.
6. أزواج التداول: PEPE/USDT، PEPE/SOL، PEPE/USDT، PEPE/ETH.

تُستخدم PEPE للاستراتيجيات قصيرة الأجل والبيع على المكشوف وتداول الأزواج. تنعكس الارتفاعات الاجتماعية على الفور في الحجم والسعر.

9 DAI: نهج لا مركزي للاستقرار

تؤكد العملة المستقرة الخوارزمية DAI نفسها بفضل استقلالها التام عن جهات الإصدار المركزية. وقد تم بناء DAI على منصة MakerDAO، حيث يتم دعم كل وحدة أمان بعقود ذكية. يعد الأصل من بين أكثر العملات المشفرة تداولاً وهو أداة موثوقة للتسوية في البروتوكولات اللامركزية. ذات صلة بمنتجات DeFi والإقراض والرهان.

التفاصيل:

1. القيمة السوقية: 7.9 مليار دولار.
2. حجم التداول: 1.3 مليار دولار.
3. التقلب: 0.004%.
4. الحصص: مدعومة عبر Maker و Aave و Curve.
5. الاستخدام: التحوط، والصفقات المزدوجة، وتمويل DAO.
6. الضمانات: ETH و USDC وWBTC وأصول أخرى.

يعمل DAI كنقطة مرجعية للمتداولين الذين يتجنبون المركزية ويفضلون الاستراتيجيات المرنة.

10- FDUSD (First Digital USD): الثقة المؤسسية في العمل

أثبتت FDUSD نفسها باعتبارها الجيل التالي من العملات المستقرة. تم إصدار هذا الأصل من قِبل First Digital Group، وسرعان ما وجد الأصل طلبًا على المستوى المؤسسي بفضل الحجوزات الشفافة وسرعة المعالجة العالية. ويعكس إدراج FDUSD في قائمة العملات الرقمية الأكثر تداولاً طلب السوق على أدوات التسوية الشفافة دون وسطاء.

المقاييس

1. رأس المال: 3.1 مليار دولار.
2. حجم التداول: 1.1 مليار دولار.
3. الدعم: Binance و OKX و KuCoin.
4. وقت تأكيد المعاملة: 5 ثوانٍ.
5. التكامل مع DEX: Jupiter و PancakeSwap و Curve.
6. الاستخدام في الاستراتيجيات المزدوجة: تُستخدم بنشاط في BTC/FDUSD، ETH/FDUSD.

يحل FDUSD بنشاط محل نظائره الأقل إثباتًا بسبب الامتثال لبروتوكولات اعرف عميلك ومكافحة غسيل الأموال والبروتوكولات التنظيمية الأخرى.

أفضل 10 عملات رقمية مشفرة متداولة – المعيار الخاص بك لاتخاذ القرارات الاستراتيجية

قطاع الأصول الرقمية آخذ في التغير. لم يعد المشاركون يركزون على الضجيج، بل أصبحوا يختارون العملات الرقمية الأكثر تداولاً من خلال تحليل عوامل حجم التداول والتقلبات والسيولة والشفافية. يؤدي تضمين الأدوات عالية السيولة ذات الطلب المؤسسي الواسع في المحفظة إلى تقليل المخاطر وزيادة العوائد. في عام 2025، تحول التركيز إلى الكفاءة والسرعة والثقة – وهي المعايير التي ستحدد هيكل المعاملات المستقبلية.

ما هي العملة المشفرة بعبارات بسيطة؟ ببساطة، إنها أموال على الإنترنت، ولكن من دون العملات المعدنية والأوراق النقدية المادية. إنها تعيش رقميًا ولا تخضع لسيطرة البنك المركزي أو الحكومة. قد يبدو الأمر وكأنه مستقبلي، لكنه بالفعل حقيقة واقعة تجتاح العالم أجمع وتغير النظام المالي والاقتصاد وحتى الحياة اليومية. دعونا نكتشف لماذا وصلت العملات الافتراضية إلى ذروة شعبيتها حاليًا، وما الذي يقف وراءها، وكيف تعمل.

لماذا تحتاج إلى فهم العملات المشفرة؟ كيف يتغير عالمنا؟

لا تظن أن العملات المشفرة مجرد ضجة عابرة، مثل كل ما كان رائجًا في السابق. وهذا لا يغير القطاع المالي فحسب، بل يغير أيضا العمليات الاقتصادية العالمية. على سبيل المثال، بلغ حجم معاملات العملات المشفرة في جميع أنحاء العالم في عام 2023 حوالي 5 تريليون دولار. وبحسب الإحصائيات فإن سوق العملات المشفرة سيستمر في النمو في عام 2024 وستشكل هذه المعاملات 10% من المعاملات المالية العالمية.

الفرق الرئيسي بين العملات المشفرة والمال التقليدي هو اللامركزية. إنه لا يعمل من خلال البنك، بل من خلال blockchain – قاعدة بيانات موزعة. وهذا يعني أن جميع المعاملات شفافة وآمنة، والأهم من ذلك أنها فورية. على سبيل المثال، يمكنك باستخدام هذه الطريقة تحويل الأموال من أحد أطراف العالم إلى الطرف الآخر في دقائق معدودة وبدون أي رسوم بنكية. وبالنسبة للدول التي يكون فيها الوصول إلى المؤسسات المالية التقليدية محدودا، أصبحت العملات المشفرة بمثابة ثورة حقيقية.

ما هي العملة المشفرة بعبارات بسيطة؟ دعونا نحلل المفهوم

عندما يتحدث الناس عن العملات المشفرة، يفكر معظم الناس على الفور في البيتكوين، العملة الافتراضية الأولى والأكثر شعبية. في الواقع، هذه مجرد البداية. ببساطة، العملات المشفرة هي أموال رقمية غير موجودة في شكل مادي ولا تخضع لسيطرة سلطة مركزية. يعمل هذا النظام من خلال نظام يسمى blockchain، وهو عبارة عن سلسلة من كتل البيانات المخزنة على ملايين أجهزة الكمبيوتر حول العالم.

لفهم هذا المفهوم، تخيل أن كل كتلة هي صفحة في كتاب. فهو يسجل كافة المعاملات ولا يمكن حذفه أو تغييره. Blockchain هو نوع من السجل العام لجميع المعاملات، وهو متاح لجميع المشاركين في الشبكة. ومع ذلك، هذا لا يعني أن البيانات عامة. إنها محمية بواسطة خوارزميات تشفير تسمح بالحفاظ على سرية هوية المشاركين.

كيف تعمل العملات المشفرة: نظرة خلف كواليس التكنولوجيا

لفهم التفاصيل، عليك أن تعرف القليل عن عملية العمل نفسها. تعتمد العملات المشفرة على تقنية blockchain. هذه ليست مجرد قاعدة بيانات، بل هي نظام لامركزي يزيل أي وسطاء. يتم تسجيل كافة العمليات في كتل، ويتم تسجيل الكتل في سلسلة. لا يتم إنشاؤها والتحقق منها بواسطة طرف واحد، بل بواسطة آلاف أجهزة الكمبيوتر.

يقوم كل مشارك في الشبكة (أو عقدة) بتخزين نسخة كاملة من جميع السجلات. تصبح أية محاولة لتغيير أو تزوير المعلومات مستحيلة. يقع على عاتق عمال المناجم مسؤولية التحقق من المعاملات – المستخدمون الذين يضمنون تشغيل النظام ويتلقون مكافأة في شكل عملة مشفرة. التعدين هو عملية تقوم فيها أجهزة الكمبيوتر بحل مسائل رياضية معقدة للتحقق من دقة المعاملات.

أنواع العملات المشفرة: ليست كل الأموال متماثلة

عندما يتحدث الناس عن العملات الافتراضية، فإنهم يقصدون عادةً Bitcoin (BTC) أو Ethereum (ETH). في الواقع، هناك عدد كبير من الأصناف. دعونا نلقي نظرة على الأكثر شعبية:

1. البيتكوين (BTC) هو رائد في عالم العملات المشفرة، تم إنشاؤه في عام 2009 من قبل مخترع غامض يدعى ساتوشي ناكاموتو. يتم استخدامه في المقام الأول كأداة للادخار والاستثمار، ولكن يمكن استخدامه أيضًا للدفع.
2. الإيثريوم (ETH) عبارة عن منصة كاملة لإنشاء العقود الذكية. إنه يسمح لك بإنشاء تطبيقات لامركزية (dApps) وإجراء عمليات معقدة مثل تبادل الرموز، كل ذلك بدون وسطاء. يتم تشغيل العديد من المشاريع على Ethereum، بما في ذلك DeFi (التمويل اللامركزي).
3. تم تطوير Litecoin (LTC) كبديل أسرع وأرخص لعملة Bitcoin وهو مثالي للمدفوعات الصغيرة.
4. تركز Ripple (XRP) على التحويلات المصرفية. يتم استخدامه بشكل فعال في المعاملات الدولية.
5. العملات المستقرة (مثل USDT) مرتبطة بأصول حقيقية مثل الدولار الأمريكي. يؤدي هذا إلى تقليل التقلبات، مما يجعل معالجة الأموال وتخزينها أسهل.

كيف تختلف العملات المشفرة عن الأموال العادية؟

العملة المشفرة ليست مجرد أموال كما يفهمها الجميع عادةً. يتم التحكم في الدولار أو اليورو العادي من قبل المؤسسات الحكومية والبنوك المركزية. على عكس العملات المشفرة، لا تعتمد العملات المشفرة على الحكومة أو الهيئات التنظيمية المالية. إنها ليست مرتبطة بالأصول المادية ولكنها موجودة حصريًا في الفضاء الرقمي.

كيف يمكنني شراء العملات المشفرة؟ التعليمات خطوة بخطوة:

1. حدد المنصة للشراء. منصات تداول العملات المشفرة الأكثر شعبية هي Binance و Coinbase و Kraken. يمكنك شراء كل شيء من Bitcoin إلى Ethereum وحتى العملات الأكثر غرابة.
2. سجل على المنصة. للبدء بالتسوق، يجب عليك إكمال عملية التسجيل وإدخال بياناتك والتحقق من هويتك.
3. قم بشحن حسابك. يمكن القيام بذلك عن طريق التحويل المصرفي أو بطاقة الائتمان أو العملات المشفرة الأخرى.
4. حدد العملة المشفرة التي تريد شراءها. على المنصة، عليك تحديد العملة التي تريد شراءها.
5. قم بعملية شراء. بمجرد إضافة الأموال إلى حسابك، يمكنك شراء العملة الافتراضية.
6. نقل العملة المشفرة إلى محفظتك. لأسباب أمنية، من الأفضل الاحتفاظ بها في محفظة بدلاً من التداول.

أين يمكنك تخزين العملات المشفرة بأمان: أفضل الخيارات في لمحة

عندما يتعلق الأمر بتخزين العملات المعدنية، فإننا نفكر في نوعين رئيسيين من المحافظ: الساخنة والباردة. ساخن – متصل دائمًا بالشبكة. تعد هذه الخيارات مثالية للأشخاص الذين يقومون بمعاملات متكررة لأنها تسمح لك بإرسال واستقبال الأموال على الفور.

من ناحية أخرى، فإن الأجهزة الباردة هي أجهزة معزولة فعليًا عن الإنترنت. تعتبر الأكثر أمانًا لأنه لا يوجد خطر اختراق الأصول المشفرة عبر الشبكة.

المحافظ الباردة الشهيرة: Ledger و Trezor. إنها توفر تشفيرًا آمنًا وتخزينًا للمفاتيح الخاصة على الوسائط المادية. بالنسبة للاستخدام اليومي، تعد التنسيقات الشائعة مثل Exodus وTrust Wallet عملية. إنها سهلة الاستخدام وتدعم مجموعة واسعة من العملات المشفرة.

عند إجراء اختيارك، ضع دائمًا في الاعتبار: كلما كانت الكمية أكبر، يجب أن تكون طريقة التخزين أكثر أمانًا.

دبلوم

الآن بعد أن تعرفت على ما هي العملة المشفرة، وكيف تعمل بعبارات بسيطة، وكيف تختلف عن الأموال التقليدية، يمكنك البدء في اتخاذ الإجراءات. والأمر الأكثر أهمية الذي يتعين علينا أن نتذكره هو أن هذه ليست مجرد أداة مالية، بل هي جزء من اقتصاد جديد. وكلما بدأت في فهم هذه العملية بشكل أسرع، كلما دخلت إلى المستقبل بشكل أسرع.