Défis et opportunités de l'ère du numérique

Suite au renforcement des restrictions internationales, le marché des cryptomonnaies pour les résidents russes a changé de cap. Les plateformes traditionnelles ont bloqué les comptes, désactivé les retraits et gelé les passerelles fiduciaires. Pour continuer à trader et protéger leurs actifs, les traders se sont tournés vers des plateformes qui évitent les risques géopolitiques. Les meilleures bourses de cryptomonnaies pour les Russes en 2025 se sont adaptées aux demandes de leur public, sont restées flexibles et ont simplifié le processus d’inscription. Découvrons-les dans cet article.

Critères d’évaluation : ce qui détermine la meilleure bourse de cryptomonnaies pour les Russes

Le choix de la plateforme ne dépend pas de la popularité du nom, mais de nuances techniques et juridiques. La bourse de cryptomonnaies optimale pour les Russes doit remplir plusieurs conditions, notamment

1. Inscription sans KYC (ou avec une approche loyale).
2. Pas de blocage IP régional.
3. Prise en charge du P2P et des opérations avec le rouble.
4. Commissions minimales (spot — 0,1 %, contrats à terme — jusqu’à 0,02 %).
5. Dépôts/retraits via USDT TRC-20.
6. Service d’assistance instantané en russe.
7. Application mobile fonctionnelle.

Vous trouverez ci-dessous un aperçu des 6 bourses de cryptomonnaies qui répondent à ces critères.

MEXC : aucune vérification, axée sur les altcoins et le P2P

La plateforme est régulièrement classée parmi les meilleures bourses de cryptomonnaies pour les Russes en raison de l’absence de vérification obligatoire et du grand nombre de jetons disponibles. Avec environ 1 800 actifs cotés, vous pouvez trouver à la fois des pièces majeures (BTC, ETH, USDT) et des jetons à petite capitalisation en phase de démarrage. La plateforme prend en charge le trading au comptant, les paires de marge, les produits dérivés, le farming et vous permet de participer à des launchpads sans passer par le KYC.

Caractéristiques :

1. Interface : entièrement traduite, assistance en russe répondant dans les 15 minutes.
2. Commissions : 0,1 % au comptant, 0,02 % à terme.
3. Retrait : jusqu’à 50 000 USD/jour sans vérification, prise en charge TRC-20 et BEP-20.
4. Fiat : P2P avec roubles (SBP, cartes Tinkoff, Sber, YooMoney).
5. Caractéristiques distinctives : pas de blocage d’IP, infrastructure stable, retraits fiables.
6. Public cible : traders travaillant avec un portefeuille de plus de 30 tokens.
7. Format de trading : les ordres sont exécutés instantanément, avec un délai maximal de 40 ms dans le carnet d’ordres.

Bybit : infrastructure pour les traders de masse avec bonus

Ce service est l’une des principales bourses de cryptomonnaies pour les Russes grâce à la flexibilité de ses paramètres d’interface et à sa fidélité envers les non-résidents. L’accent est mis sur la polyvalence : l’application mobile vous permet de trader pleinement, de participer à des concours et d’utiliser des stratégies grâce au copy trading. Plus de 350 paires de trading couvrent à la fois les projets traditionnels (BTC, ETH, XRP) et les projets moins connus.

Caractéristiques :

1. Commissions : 0,1 % sur le spot, 0,02 % sur les dérivés.
2. P2P : intégration avec les principales passerelles de paiement. Les dépôts/retraits en roubles fonctionnent en tandem avec les teneurs de marché.
3. Fonctionnalités supplémentaires : système de bonus (jusqu’à 30 000 $ pour l’activité, les dépôts et les parrainages), assurance contre la perte de fonds.
4. Application : multiplateforme, modules de formation intégrés.
5. Caractéristique : liquidité stable dans la paire BTC/USDT — volumes à partir de 800 millions de dollars par jour.
6. Sécurité : autorisation à deux facteurs, liste blanche d’adresses, API cryptée.

Bitget : copy trading, commissions faibles, sécurité

La popularité de cette bourse ne cesse de croître auprès des débutants. Le système de copy trading est le principal moteur de l’intérêt : un débutant se connecte à un trader sélectionné, répète ses transactions, et toute l’activité se déroule automatiquement. La plateforme promeut également activement les produits dérivés et un module de formation via un mode démo.

Caractéristiques :

1. Nombre de paires : ~600, dont BTC, ETH, BNB, ADA.
2. Commissions : 0,1 % sur le spot, 0,02 % sur les contrats à terme.
3. Trading P2P : disponible, passerelles roubles via cartes.
4. Spécificités : portefeuilles froids, multi-sig, protection contre le piratage.
5. Interface : extrêmement simple, avec des invites à toutes les étapes de la transaction.
6. Assistance : bot Telegram, chat en direct, localisation en russe.
7. Principal avantage : seuil d’entrée minimal, pas de barrières KYC, grande crédibilité dans la CEI.

Gate.io : la plus ancienne bourse offrant un maximum de fonctionnalités

Gate.io figure dans la liste des meilleures bourses cryptographiques pour les Russes en 2025 en raison de son approche équilibrée : la plateforme donne accès aux NFT, aux ventes de jetons, aux contrats à terme, à l’intégration DEX, à Launchpad et aux produits ETF. Open Proof of Reserves confirme que tous les fonds des utilisateurs sont sécurisés à 100 %.

Caractéristiques :

1. Paires de trading : plus de 1 400, fréquence élevée de nouvelles cotations de jetons.
2. Commissions : 0,15 % sur le spot, 0,04 % sur les contrats à terme.
3. Fiat : P2P, passerelles tierces connectées.
4. Sécurité : 3 niveaux de cryptage, vérification de la géographie IP, clés anti-hameçonnage.
5. Caractéristiques spéciales : Launchpad basé sur le jeton GT, farming avec un rendement annuel pouvant atteindre 35 %.
6. Navigation : demande un certain temps d’adaptation, convient aux utilisateurs expérimentés.
7. Développement : la bourse investit activement dans le Web3 et les métavers.

OKX : échelle, liquidité, capacités

La plateforme figure parmi les meilleures grâce à son infrastructure professionnelle et à sa gamme complète de produits. L’intégration avec DeFi, NFT, earn, staking et launchpool permet aux utilisateurs d’élaborer des stratégies complètes sans quitter l’écosystème OKX.

Caractéristiques :

1. Spot : 0,08 %,
2. Futures : 0,02 %.
3. Options : prise en charge complète, y compris les spreads calendaires.
4. Fiat : via P2P, il n’y a pas de passerelle directe avec le rouble, mais les programmes d’affiliation fonctionnent de manière stable.
5. Sécurité : audit de la blockchain, mécanisme de réserve ouvert, API stable.
6. Base d’utilisateurs : plus de 20 millions de comptes.
7. Caractéristiques distinctives : aucune restriction liée aux sanctions, ne bloque pas les adresses IP russes, haut niveau de confiance parmi les investisseurs institutionnels.

BingX : démarrage facile et arsenal P2P puissant

La bourse est conçue pour les débutants. La simplicité de l’interface et le modèle de trading intégré attirent la première vague d’enthousiastes de la cryptographie. La copie automatique des transactions, l’échange rapide et les signaux de trading sont pris en charge. BingX se distingue par le système P2P le plus complet pour les règlements en roubles.

Caractéristiques :

1. Spot : 0,1 %,
2. Contrats à terme : à partir de 0,02 %.
3. Fiat : P2P intégré avec protection des transactions.
4. Caractéristiques distinctives : seuil d’entrée minimum (dépôt à partir de 10 $), connexion instantanée au système de signaux, inscription simple.
5. Fonctionnalités supplémentaires : calculateur crypto intégré, centre de formation, revenus provenant de pools d’investissement pouvant atteindre 18 % par an.
6. Assistance : réponse rapide, gestionnaire personnel pour les activités supérieures à 10 000 $.

Conclusions et recommandations pour choisir la meilleure bourse de cryptomonnaies pour les Russes

Ces plateformes démontrent comment les meilleures bourses de cryptomonnaies pour les Russes offrent une liberté d’action, une fonctionnalité stable et une protection contre les risques politiques. Le choix dépend de l’objectif :

1. Pour le trading sans vérification — MEXC.
2. Pour le copy trading — Bitget.
3. Pour les dérivés à grande échelle — OKX.
4. Pour les revenus passifs et le farming — Gate.io.
5. Pour la simplicité et le P2P — BingX.
6. Pour un ensemble universel de fonctionnalités et de bonus — Bybit.

Le marché des cryptomonnaies n’est plus l’apanage des développeurs et des traders professionnels. Les technologies complexes ont été simplifiées à quelques clics de souris. L’accès aux bourses, aux portefeuilles et aux pièces est libre, sans besoin de licences, de banques ou de paperasse. Les mécanismes de profit vont de l’automatisation complète au contrôle manuel. La pratique montre qu’il est possible de générer un revenu stable même avec un budget limité. La décision de se lancer est une question de discipline et de cohérence. Une approche systématique détermine comment un débutant peut gagner de l’argent avec les cryptomonnaies en 2025 sans prendre de risques excessifs ni faire de paris aveugles.

Comment un débutant peut gagner de l’argent avec les cryptomonnaies : le trading sur les bourses

La dynamique des prix des cryptomonnaies active leur potentiel spéculatif. Sur le marché au comptant, la volatilité quotidienne du BTC atteint 4 %, ce qui rapporte 40 dollars sur un capital de 1 000 dollars à un point d’entrée approprié. L’utilisation de l’EMA, des niveaux de volume et de la divergence RSI permet d’évaluer les mouvements avec plus de précision. Les bourses offrent des outils d’apprentissage et d’analyse. La pratique montre comment un débutant peut gagner de l’argent avec les cryptomonnaies en négociant, en tenant compte des limites de perte et de la discipline d’entrée.

Investir dans les pièces : accumulation au-delà de l’horizon

La stratégie consistant à conserver des actifs pendant une période de six mois garantit une croissance stable. Ethereum, Toncoin et Avalanche affichent un rendement annuel pouvant atteindre 200 %. Exemple : acheter du TON à 1,3 $ en mai 2023 et le revendre à 3,9 $ en janvier 2024 génère un bénéfice de 200 %. En évaluant la feuille de route, la tokenomics, les volumes TVL et l’activité des développeurs, le capital peut être alloué de manière intelligente.

Staking : intérêts sur les actifs gelés

En bloquant des pièces dans les réseaux PoS, un rendement de 4 à 18 % par an est généré. Le staking via Lido, RocketPool et Binance Earn optimise la distribution. Un investissement de 1 000 dollars dans ATOM à 14 % rapporte 140 dollars par an. Avec le staking liquide, l’actif reste en circulation. Compte tenu du faible seuil d’entrée, cette méthode montre clairement comment un débutant peut gagner de l’argent avec la cryptomonnaie grâce à des rendements en pourcentage sans participer à des enchères.

Airdrops : jetons gratuits pour les actions

Les projets en phase de testnet distribuent des jetons pour l’activité des utilisateurs. En participant à LayerZero, StarkNet et ZetaChain, il est possible de gagner jusqu’à 1 500 £ de bénéfices par compte. L’exécution de tâches (votes, transactions, création de NFT) active les gains. L’engagement et la régularité garantissent les résultats. Le mécanisme illustre précisément comment un débutant peut gagner de l’argent avec la cryptomonnaie sans investissement, uniquement grâce à des actions successives.

Exécution de tâches : récompense pour l’activité

Les plateformes Galxe, Zealy et Crew3 organisent des campagnes avec des tâches : abonnements, reposts, ponts, connexion de portefeuilles. La récompense varie entre 0,3 et 5 dollars par action. En participant à la campagne zkSync, les utilisateurs pouvaient gagner jusqu’à 200 dollars. Cette approche est pertinente pendant la période d’attente des airdrops. La pratique est confirmée par la participation à des micro-actions qui ne nécessitent pas de connaissances techniques.

Arbitrage : profit sur la différence de prix

La différence entre les taux de change des différentes bourses offre la possibilité de réaliser des profits réguliers. Avec un taux de change de l’ETH de 2 420 $ sur Binance et de 2 445 $ sur KuCoin, le prix est fixé à 25 $ par ETH. Les bots automatisent le suivi des paires et les API accélèrent les transactions. Avec un volume de 10 000 £, le chiffre d’affaires quotidien est de 200 £. Une logique simple, sans prédictions, montre comment un débutant peut gagner de l’argent avec les cryptomonnaies grâce aux déséquilibres de prix sur les plateformes.

Copy trading : répétition passive

En se connectant aux stratégies des traders, les transactions sont automatiquement dupliquées. Les plateformes Bitget, Phemex et BingX affichent des statistiques sur la rentabilité et les pertes. Si vous vous abonnez à un trader avec un PnL de 25 % par mois et un dépôt de 500 $, cela vous rapporte un bénéfice de 125 $. En fixant des limites de perte et en désactivant la baisse, la protection du capital est garantie.

Utilisation des protocoles DeFi : farming et rééquilibrage

Les protocoles Yearn, Beefy et DeFi Saver activent les revenus grâce à la fourniture de liquidités et à l’automatisation. Le fonds commun USDT/DAI avec un APY de 20 % génère 200 £ pour 1 000 £ de capital. Le rééquilibrage automatique et les stratégies réduisent l’intervention humaine. Protection supplémentaire : assurance via Nexus Mutual. Cette méthode éprouvée montre comment un débutant peut gagner de l’argent avec la cryptomonnaie en utilisant des solutions d’infrastructure et une intervention minimale.

Mining : infrastructure physique

Une ferme équipée de 6 cartes graphiques RTX 3070 offre un taux de hachage de 360 MH/s avec l’algorithme KHeavyHash. Lors du minage de Kaspa, la rentabilité est de 200 à 220 dollars par mois. La période de retour sur investissement est de 12 mois maximum. En se connectant à Flexpool ou Hiveon, la stabilité des paiements est garantie. Cette méthode explique clairement comment vous pouvez gagner de l’argent si vous disposez de la technologie et d’un accès à une électricité bon marché.

Comment gagner de l’argent avec la cryptomonnaie pour les débutants : étapes actives

Façons de gagner de l’argent avec les cryptomonnaies pour les débutants, en combinant différentes tâches :

1. Installation et activation des portefeuilles Metamask, OKX et Rabby.
2. Interaction avec les ponts : StarkGate, Orbiter et Layerswap.
3. Réalisation de transactions sur le testnet : zkSync, Scroll et Linea.
4. Participation aux votes DAO sur Snapshot.
5. Ajout de liquidités au fonds commun Uniswap ou PancakeSwap.
6. Rester actif dans les tâches Galxe ou Zealy.
7. Connexion aux bots DeFi pour la stratégie Stablecoins.
8. Respect des conditions des campagnes avec des airdrops futurs.
9. Analyse des pièces via Dextools, GeckoTerminal.
10. Gestion du capital via le tableau de bord Debank.

L’exécution régulière de ces étapes stabilise le résultat. Les mécanismes, qui combinent micro-tâches et analyse, démontrent visuellement comment vous pouvez gagner de l’argent de manière systématique et sans investissements importants.

Conclusion

La formule pour obtenir des résultats durables ne repose pas sur des profits aléatoires, mais sur une logique structurée. Le choix d’une méthode est le point de départ, tandis que la combinaison de deux ou trois méthodes garantit la croissance. Il est important de maintenir une discipline financière, d’analyser les étapes et d’enregistrer les résultats. La pratique le confirme : avec de la cohérence et du calcul, la question de savoir comment gagner de l’argent avec la cryptomonnaie en tant que débutant peut trouver une réponse à n’importe quel point d’entrée, de zéro à des milliers de dollars.

La structure du marché des actifs numériques a radicalement changé. Les acteurs du marché ne s’intéressent plus aux grandes actualités, mais aux indicateurs. Au centre de l’attention se trouvent les cryptomonnaies les plus échangées, qui déterminent l’orientation des flux financiers. La liquidité, la rapidité des transactions, le volume des échanges et la résistance aux fluctuations ont été les principaux critères de sélection. Nos analystes ont révélé quels actifs numériques intéressent le plus les traders institutionnels et algorithmiques. La sélection est basée sur des données objectives : fréquence des transactions, volatilité et fiabilité des actifs.

1. Bitcoin (BTC) : le leader des cryptomonnaies les plus échangées

Le leader incontesté du segment est le Bitcoin. Ses statistiques continuent d’impressionner : le volume quotidien moyen des transactions dépasse les 35 milliards de dollars, et l’actif participe à 80 % de toutes les transactions sur le marché au comptant. Les cryptomonnaies les plus échangées sont menées par le Bitcoin en raison de sa liquidité absolue, de ses spreads minimaux et de la demande constante du secteur institutionnel.

Chiffres clés :

1. Capitalisation : 1 200 milliards de dollars.
2. Volatilité : 3,2 % sur un horizon de 30 jours.
3. Variation du prix (depuis le début de l’année) : +18,6 %.
4. Commission moyenne par transaction : 2,5 dollars.
5. Part des transactions sur dérivés : 64 %.

La forte volatilité attire les traders à court terme, tandis que la stabilité du taux de change suscite l’intérêt des hedge funds et des fonds de pension.

2. Ethereum (ETH) : une plateforme avec des bases solides

Ethereum continue de conserver sa position de leader parmi les altcoins. Le réseau gère des dizaines de milliers de contrats intelligents et le token ETH est activement utilisé dans le staking, la DeFi et les NFT. Parallèlement, parmi les cryptomonnaies les plus échangées, Ethereum n’est pas en reste, puisque son volume de transactions dépasse régulièrement les 20 milliards de dollars par jour.

Indicateurs :

1. Capitalisation : 420 milliards de dollars.
2. Prix : 3 510 dollars.
3. Volatilité : 3,9 %.
4. Part de la DeFi : 68 %.
5. Niveau de liquidité : élevé.

Ethereum se distingue des autres actifs par son développement technologique actif et ses mises à niveau qui améliorent l’évolutivité et l’économie du réseau.

3. Tether (USDT) : un pilier de stabilité

Les cryptomonnaies à fort volume de transactions contiennent toujours des stablecoins, et l’USDT arrive en tête de liste. Tether est le principal instrument d’entrée et de sortie dans les cryptoactifs et intervient dans 70 % de toutes les transactions au comptant.

Statistiques :

1. Capitalisation : 108 milliards de dollars.
2. Volume de transactions : 50 à 60 milliards de dollars par jour.
3. Volatilité : moins de 0,01 %.
4. Utilisation DeFi : 54 %.
5. Domination sur les exchanges : 72 % en paires avec BTC et ETH.

Dans un contexte de volatilité des prix, les stablecoins garantissent un risque minimal dans les transactions et les règlements interplateformes.

4. USDC (USD Coin) : transparence, contrôle et règles institutionnelles

Dans un contexte de réglementation croissante du marché numérique, les participants accordent une attention particulière aux instruments transparents et légitimes. L’un des leaders est l’USDC, qui s’est imposé comme l’un des principaux représentants parmi les cryptomonnaies les plus liquides. Le projet, émis par Circle, est devenu un symbole de conformité aux normes internationales.

L’USDC n’est pas en tête par hasard. Ses actifs sont utilisés dans l’arbitrage, les transactions P2P, les paires de trading et les règlements interjuridictionnels grâce à son lien complet avec la monnaie fiduciaire. La transparence des audits inspire confiance au niveau des banques et des fonds communs de placement.

Caractéristiques des actifs :

1. Capitalisation : 56 milliards de dollars.
2. Volume de trading : 9 à 14 milliards de dollars par jour.
3. Volatilité : 0,003 %, ce qui rend l’actif presque stable.
4. Liquidité : élevée, en particulier sur les plateformes CEX.
5. Participation institutionnelle : croissance régulière.
6. Régularité des audits : rapports mensuels avec vérification des garanties.
7. Paires d’échange : actifs regroupés avec BTC, ETH, SOL, FDUSD, DOGE.

Le projet est intégré à des plateformes majeures telles que Coinbase et Gemini, largement utilisées dans les règlements transfrontaliers et les modèles de financement de couverture des entreprises.

5. XRP : règlements d’entreprise et transactions rapides

Le marché apprécie la rapidité et l’efficacité : ce sont ces paramètres qui propulsent le XRP au sommet des cryptomonnaies les plus échangées. Le projet de Ripple Labs se concentre sur les transactions bancaires internationales et offre des conversions et des transferts en quelques secondes. Dans un segment où la liquidité est importante, XRP affiche des performances stables. La technologie RippleNet est utilisée par plus de 300 organisations dans le monde, notamment des banques, des fonds et des fournisseurs de services de paiement.

Chiffres actuels :

1. Capitalisation : 38 milliards de dollars.
2. Prix : 0,65 dollar.
3. Vitesse moyenne de transfert : 3 secondes.
4. Volume de trading : 6,4 milliards de dollars par jour.
5. Applications : règlement transfrontalier, passerelles de règlement, DeFi.
6. Volatilité : 2,6 %, inférieure à la moyenne du marché.
7. Liquidité : élevée, présente sur toutes les principales plateformes.

L’accent mis sur le secteur bancaire maintient le XRP sous les feux de la rampe, même sans campagne médiatique à grande échelle.

6. Solana (SOL) : une favorite des technophiles en tête des cryptomonnaies les plus échangées.

Grâce à l’accélération des transactions et à l’expansion de l’infrastructure DeFi, Solana s’est solidement établi dans la liste des principales cryptomonnaies. Ses performances élevées et ses coûts minimes le rendent idéal pour le trading à haute fréquence. Le réseau prend en charge plus de 50 000 transactions par seconde avec une latence inférieure à 400 ms, ce qui réduit le slippage et améliore la précision des ordres. Ceci est particulièrement important lors du trading de volumes importants.

Chiffres de performance :

1. Capitalisation : 80 milliards de livres sterling.
2. Commission moyenne : 0,0009 livre sterling.
3. TPS (transactions par seconde) : plus de 50 000.
4. Volume de trading : 7,2 milliards de dollars.
5. Volatilité : 4,8 %, adaptée au trading actif.
6. Protocoles pris en charge : Serum, Jupiter, MarginFi.

Les traders algorithmiques utilisent Solana dans l’arbitrage, les stratégies automatisées et les dérivés basés sur DEX.

7. Dogecoin (DOGE) : trading spéculatif et économie des mèmes

Dogecoin continue de surprendre : malgré ses origines peu conventionnelles, cet actif figure parmi les cryptomonnaies les plus échangées. Sa forte notoriété, sa facilité d’utilisation et son accessibilité attirent l’intérêt des petits traders. DOGE opère dans le créneau spéculatif et devient souvent une plateforme de rentabilité à court terme. Sa volatilité est supérieure à la moyenne, ce qui permet de tirer parti des impulsions du marché.

Caractéristiques de l’actif :

1. Prix : 0,092 $.
2. Volume de trading : 2,8 milliards de dollars.
3. Volatilité : 6,1 %.
4. Rendement quotidien moyen : jusqu’à 23 %.
5. Communauté : plus de 4 millions de participants actifs.
6. Intégration : passerelles de paiement, places de marché, gamification.

L’intérêt spéculatif génère de la liquidité et correspond à l’inclusion dans la plupart des bourses cryptographiques.

8. PEPE : une vague de hype dans la culture blockchain

Les nouveaux actifs créent souvent des tendances. PEPE est un phénomène dans la culture des cryptomonnaies qui a provoqué une énorme vague d’activité spéculative. L’attention massive sur Twitter, Memeland et Reddit a attiré des millions de dollars en peu de temps. Le token figurait parmi les cryptomonnaies les plus échangées en raison de sa volatilité exceptionnellement élevée et de son fort engagement social.

Faits et chiffres :

1. Capitalisation : 3,6 milliards de dollars.
2. Volume négocié : 1,7 milliard de dollars.
3. Volatilité : 8,9 %.
4. Participations : plus de 920 000 adresses.
5. Applications : projets NFT, jeux, incitations DEX.
6. Paires de trading : PEPE/USDT, PEPE/SOL, PEPE/ETH.

PEPE est utilisé dans les stratégies à court terme, le trading à découvert et le trading de paires. Les pics sociaux se reflètent immédiatement dans le volume et le prix.

9. DAI : une approche décentralisée de la stabilité

Le stablecoin algorithmique DAI est maintenu par son indépendance totale vis-à-vis des émetteurs centralisés. Le DAI est formé sur la plateforme MakerDAO, où chaque titre est garanti par des contrats intelligents. Cet actif figure parmi les cryptomonnaies les plus échangées en tant qu’instrument fiable pour les règlements dans les protocoles décentralisés. Il est pertinent dans les produits DeFi, les prêts et le staking.

Détails :

1. Capitalisation : 7,9 milliards de dollars.
2. Volume de trading : 1,3 milliard de dollars.
3. Volatilité : 0,004 %.
4. Participations : via Maker, Aave, Curve.
5. Utilisation : couverture, transactions appariées, financement DAO.
6. Garantie : ETH, USDC, WBTC et autres actifs.

Le DAI sert de référence aux traders qui évitent la centralisation et préfèrent les stratégies flexibles.

10. FDUSD (First Digital USD) : la confiance institutionnelle en action

Le FDUSD s’est imposé comme la stablecoin de nouvelle génération. Cet actif, émis par First Digital Group, a rapidement trouvé une demande au niveau institutionnel grâce à la transparence de ses réserves et à sa vitesse de traitement élevée. L’inclusion du FDUSD dans la liste des cryptomonnaies les plus échangées reflète la demande du marché pour des outils de règlement transparents et sans intermédiaire.

Données :

1. Capitalisation : 3,1 milliards de dollars.
2. Volume des transactions : 1,1 milliard de dollars.
3. Prise en charge : Binance, OKX, KuCoin.
4. Temps de confirmation des transactions : 5 secondes.
5. Intégration avec DEX : Jupiter, PancakeSwap, Curve.
6. Utilisation dans des stratégies combinées : utilisé activement dans BTC/FDUSD, ETH/FDUSD.

Le FDUSD remplace activement ses analogues moins éprouvés grâce à sa conformité avec les protocoles KYC, AML et autres protocoles réglementaires.

Les 10 cryptomonnaies les plus échangées : votre référence pour vos décisions stratégiques.

Le segment des actifs numériques est en pleine mutation. Les acteurs du marché s’éloignent de l’engouement médiatique et choisissent les cryptomonnaies les plus négociées en analysant des facteurs tels que le volume des transactions, la volatilité, la liquidité et la transparence. L’intégration dans le portefeuille d’instruments hautement liquides bénéficiant d’une forte demande institutionnelle réduit les risques et augmente les rendements. D’ici 2025, l’accent sera mis sur l’efficacité, la rapidité et la confiance, critères qui détermineront la structure des transactions futures.

L’analyse technique des crypto-monnaies a depuis longtemps dépassé le stade des graphiques. Les stratégies financières à l’ère numérique nécessitent des outils précis et adaptables, capables d’identifier des schémas dans un environnement très volatil. Un coup d’œil superficiel ne révèle pas l’essentiel. Seule une approche systématique permet d’extraire des signaux et de les transformer en décisions de trading éclairées.

Pourquoi appliquer l’analyse technique aux crypto-monnaies ?

Chaque mouvement de prix sur le marché des crypto-monnaies est façonné par une combinaison de facteurs, mais pas au hasard. L’analyse technique des crypto-monnaies aide à construire une logique de marché basée sur les données passées, les modèles mathématiques et la psychologie du marché.

Les plateformes comptant des millions de participants génèrent des cycles comportementaux. Les indicateurs, les niveaux et les formes forment le langage dans lequel le marché communique ses intentions. L’objectif de l’analyse est d’identifier les points d’entrée et de sortie avec une forte probabilité de profit. Aucune approche fondamentale ou événement extérieur n’est utilisé. Seuls le graphique, les volumes et le comportement des intervenants sont pris en compte.

Outils : comment structurer l’analyse technique des crypto-monnaies ?

Chaque statistique est basée sur une combinaison de trois domaines principaux : les niveaux, les indicateurs et les configurations graphiques. Les segments révèlent des facettes individuelles du comportement des prix. Avant de passer à des stratégies spécifiques, il est important de former un cadre analytique. Ce cadre comprend

1. Les données historiques des chandeliers (OHLC).
2. La profondeur du marché et les volumes de transactions.
3. Le cadre temporel de l’analyse : M5 à 1W.
4. Volatilité des actifs.
5. Corrélations avec les indices, la monnaie fiduciaire ou d’autres jetons.

Niveaux et zones : squelette graphique

Aucun indicateur ne peut se substituer à un marqueur de niveau de haute qualité. L’analyse technique des crypto-monnaies utilise les niveaux de support et de résistance comme base pour évaluer la réaction du marché.

Techniques de travail :

1. Niveaux horizontaux par les extrêmes.
2. Niveaux mentaux : multiples de 1 000 (par exemple, 20 000 dollars pour le BTC).
3. Zones de consolidation : zones latérales avec accumulation de volume.
4. Niveaux dynamiques : moyennes mobiles comme zones de résistance/support.

Indicateurs : des algorithmes en action

Un graphique en chandeliers ne suffit pas à révéler la structure de la tendance. L’analyse technique des crypto-monnaies utilise des indicateurs comme compléments mathématiques à l’image visuelle.

Schémas clés :

1. Moyenne mobile (MA) – lisse le graphique, détermine la direction. Les versions simple et exponentielle diffèrent par leur vitesse de réaction.
2. RSI (indice de force relative) – indique le surachat/survente. Les valeurs supérieures à 70 et inférieures à 30 donnent des signaux d’inversion.
3. MACD (Moving Average Convergence Divergence) est un indicateur de tendance basé sur les moyennes mobiles. Les intersections des lignes indiquent un changement de phase sur le marché.
4. Bandes de Bollinger : mesure la volatilité. Les sorties au-delà des bandes indiquent une correction possible ou un élan.
5. Volume : confirme les mouvements. Un volume plus élevé lors d’une cassure rend le signal plus fiable.
6. Oscillateur stochastique : estime la probabilité d’un retournement. Il est souvent utilisé en conjonction avec l’indice RSI.
7. Nuage d’Ichimoku – Outil japonais qui indique à la fois la tendance, les niveaux et les signaux. Il nécessite de l’entraînement, mais permet d’avoir une vision approfondie du marché.

Schémas – comportement pur des prix

Les motifs des chandeliers et des graphiques dans l’analyse technique des crypto-monnaies révèlent des modèles de comportement. Leur efficacité a été prouvée depuis des décennies sur les marchés traditionnels et numériques.

Les principaux modèles sont les suivants :

1. « Absorption » – un signal de retournement.
2. Le « marteau » et l’« exécuteur » indiquent un changement de sentiment.
3. Doji » : signal d’incertitude.

Schémas graphiques :

1. Tête et épaules : signal de retournement.
2. Drapeau et fanion : poursuite de la tendance.
3. Double Top/Bottom » – renversement confirmé.

Psychologie et comportement : la base des cycles

L’analyse technique des crypto-monnaies repose sur la compréhension des phases par lesquelles passe la foule : c’est la psychologie de la foule qui détermine les mouvements de prix. Chaque mouvement reflète un état émotionnel spécifique des participants : de l’espoir à la panique.

La première phase se forme au moment de l’accumulation. Les participants expérimentés fixent des niveaux sous-estimés, les volumes augmentent faiblement, le prix évolue latéralement. C’est là que se forme la base d’une croissance future, que la foule ne perçoit pas encore.

Puis la dynamique s’enclenche. Des ordres importants poussent le prix à la hausse, le graphique franchit des niveaux clés. L’intérêt pour l’actif augmente et de nouveaux acteurs entrent sur le marché. À ce stade, l’inertie classique se manifeste : la croissance génère la demande, qui déclenche une nouvelle croissance.

Au sommet du cycle, le prix entre dans la zone d’euphorie. Les médias publient des titres optimistes, les talk-shows sont remplis de prédictions « 10 fois ». De nouveaux acteurs entrent facilement sur le marché, alors que les volumes sont déjà stagnants. Les gros traders bloquent leurs profits. Les signaux de retournement sont ignorés, les émotions l’emportant sur la logique.

C’est alors que la liquidation commence. Une chute brutale provoque un choc, les vendeurs se précipitent pour sortir. L’analyse technique des crypto-monnaies à ce stade montre des ruptures de support, les chandeliers prennent une forme allongée avec des ombres fortes. La panique atteint son paroxysme lorsque le cours casse les niveaux d’accumulation.

Vient ensuite la phase de capitulation. Tout le monde quitte l’actif, les participants perdent confiance. Le graphique montre un repli profond avec une volatilité minimale. C’est à ce moment-là que se forme le creux de la vague. C’est là que s’ouvrent les positions les plus rentables, à l’encontre de l’humeur de la foule.

La consolidation complète le cycle. Le marché entre dans le couloir latéral, les grands acteurs accumulent à nouveau des volumes. Tout se répète. Avec l’analyse technique des crypto-monnaies, vous pouvez suivre ce scénario récurrent et l’utiliser au profit de votre stratégie.

Cadres temporels et stratégies : court terme et long terme

La période de détention d’une position affecte l’ensemble de l’algorithme d’analyse. Un trader à court terme s’appuie sur la dynamique, tandis qu’un trader à long terme s’appuie sur la structure. L’analyse technique des crypto-monnaies montre un comportement des prix différent selon les intervalles de temps. Il est important d’adapter la méthodologie à votre propre style.

Le scalping implique de travailler sur des graphiques en minutes. Dans les segments M1-M15, le prix évolue de manière impulsive, avec des chocs brutaux. La vitesse de réaction est importante. L’analyse est basée sur les modèles de continuation, de rupture et de rebond. Les indicateurs rapides (stochastiques, VWAP) permettent de détecter les replis avec un délai minimal.

Les cadres temporels M30-H1 sont utilisés pour le trading intrajournalier. Les mouvements intrajournaliers sont observés dans ces fourchettes. Les niveaux opérationnels sont basés sur les plus hauts et les plus bas quotidiens. Les volumes et le comportement des prix à l’ouverture de la session sont pris en compte. L’analyse technique des crypto-monnaies à ce niveau permet de trouver des zones d’entrée au cours de la journée et de clôturer la position avant la fin de la journée.

Le swing trading nécessite l’observation du H4 et du D1. L’analyse inclut les figures de tête, les moyennes mobiles et les volumes d’accumulation. Le trader maintient une position pendant plusieurs jours et se concentre sur l’évolution de la structure du marché. Les signaux avec confirmation sont importants ici. Les erreurs deviennent plus critiques et l’analyse doit donc être plus précise.

Le trading de position est basé sur un graphique hebdomadaire (1W). L’élément le plus important est la tendance. Outils : MA200, niveaux de résistance et de support, figures tête-épaule, double fond. Les volumes indiquent les phases d’accumulation ou de distribution. L’analyse technique des crypto-monnaies sur un horizon de temps élevé montre l’humeur générale du marché et permet de prendre des décisions d’investissement à long terme.

Conclusion

L’analyse technique des crypto-monnaies ne se résume pas à des lignes et des graphiques. Il s’agit d’un système à plusieurs niveaux qui combine la psychologie, les mathématiques et la stratégie. Elle repose sur la logique de la répétition, les modèles comportementaux et l’analyse de l’interaction prix-volume. Plus l’analyse est approfondie, plus les données sont fiables. La précision s’obtient avec la pratique et les résultats avec une approche systématique.

Le marché des cryptomonnaies est à nouveau plongé dans un cycle d’attentes, de hauts et de bas. Investisseurs, traders et acheteurs particuliers suivent l’évolution du Bitcoin à la recherche d’une réponse : vaut-il la peine d’acheter du Bitcoin maintenant ? La performance des actifs devient un indicateur de plus en plus important de la confiance économique mondiale. Pour investir, une bonne compréhension des données actuelles et des scénarios futurs est essentielle.

Prix du Bitcoin en 2025 : vaut-il la peine d’acheter maintenant ?

Il est important de prendre en compte la valeur actuelle avant de prendre une décision. Le Bitcoin évolue dans une fourchette déterminée par trois facteurs : les attentes concernant le halving, l’activité des grands acteurs institutionnels et le sentiment du marché concernant la macroéconomie. Les niveaux de support et de résistance évoluent, les volumes fluctuent, mais l’intérêt reste constant.

Pour décider d’acheter ou non du Bitcoin, il ne faut pas considérer le prix comme un chiffre, mais comme un contexte. Le niveau de 60 000 $ par unité n’est plus considéré comme un plafond, mais plutôt comme un équilibre entre la crainte d’une correction et la volonté d’investir « avant la hausse ».

La réduction de moitié comme déclencheur : pourquoi ce n’est pas seulement un événement

Tous les quatre ans, l’algorithme du réseau BTC divise automatiquement par deux la récompense par bloc. Le prochain halving est prévu pour 2024, et son effet différé se fera sentir précisément en 2025. Une baisse de l’offre s’accompagne toujours d’une vague de croissance spéculative et fondamentale. Les prévisions du Bitcoin pour 2025 devraient tenir compte de ce mécanisme. Les statistiques des cycles précédents montrent une croissance moyenne de 300 % dans les 12 mois suivant le halving.

Prédictions d’experts : Vaut-il la peine d’acheter du Bitcoin maintenant ?

Les prévisions concernant le Bitcoin ne sont pas des hypothèses, mais plutôt une stratégie basée sur la comparaison des données historiques, des performances des actifs et des réactions du marché aux facteurs externes. L’analyse du Bitcoin 2025 révèle des tendances contrastées, mais dans la zone de confiance conditionnelle.

Ce que disent les analystes sur le Bitcoin en 2025 :

1. Les traders techniques anticipent un scénario de fourchette de 90 000 à 120 000 $, en l’absence de facteurs réglementaires négatifs. Les analystes financiers anticipent une hausse au-dessus
2. de 100 000 $, uniquement grâce à l’adoption massive des ETF et à la stabilité du dollar.
3. Les stratèges actions ciblent une fourchette de 80 000 $ à 110 000 $, l’intérêt croissant des investisseurs institutionnels.
4. Les passionnés de cryptomonnaies anticipent des hausses de prix spéculatives jusqu’à 150 000 $, mais seulement à court terme.
5. Les macroéconomistes considèrent le dollar, les taux d’intérêt et la géopolitique comme des facteurs déterminants.

Les chiffres montrent que le potentiel de croissance reste fort.

ETF et acteurs institutionnels : nouveaux entrants sur le marché

L’approbation des ETF BTC aux États-Unis a modifié la structure de la demande. Parmi les acheteurs actuels figurent les fonds de pension, les fonds d’entreprise et les stratèges à long terme. L’afflux massif de liquidités accroît la volatilité, mais crée également un soutien pour l’actif. Investir dans les cryptomonnaies n’est plus un loisir de niche. Auparavant, la décision d’acheter des actions reposait sur un compromis entre risque et rendement. Aujourd’hui, l’inflation et la préservation du capital jouent un rôle majeur. Les perspectives du Bitcoin ne sont pas renforcées par la spéculation, mais par son institutionnalisation.

Dollar, rouble et marché mondial : macroéconomie vs émotions

La décision d’acheter du Bitcoin ne se prend jamais en vase clos. Un investisseur compare toujours les risques et les perspectives avec d’autres actifs, principalement les devises. À mesure que le rouble perd de sa stabilité et que le dollar se renforce, les cryptomonnaies deviennent une alternative aux instruments monétaires traditionnels. Dans un contexte de dévaluation de la monnaie nationale, le Bitcoin agit comme un or numérique : un actif protecteur à émission limitée.

L’analyse de Bitcoin 2025 montre qu’il réagit non seulement aux événements liés aux cryptomonnaies, mais aussi aux tendances générales du marché. Par exemple, après l’intensification des sanctions ou des pics d’inflation soudains dans les pays en développement, la demande locale de Bitcoin augmente fortement. L’augmentation des volumes d’échanges de roubles, de livres turques, de pesos argentins et d’autres devises affaiblies souligne que les cryptomonnaies deviennent une réponse universelle à l’instabilité.

Dans le système mondial, le Bitcoin influence les politiques des banques centrales. Les décisions de la Réserve fédérale en matière de taux d’intérêt affectent la liquidité et, par conséquent, le sentiment des investisseurs. Lorsque les taux augmentent, le dollar devient plus cher et les actifs risqués, dont les cryptomonnaies, moins chers. En revanche, la baisse des taux d’intérêt a l’effet inverse : les investisseurs se tournent vers des instruments alternatifs, ce qui stimule le cours du BTC.

La guerre commerciale entre la Chine et les États-Unis, les conflits militaires, les sanctions, les fluctuations monétaires : tous ces facteurs constituent le contexte décisionnel. L’achat ou non de Bitcoin dépend de la capacité de l’investisseur à analyser les signaux macroéconomiques et à agir sereinement, sans paniquer.

Le BTC comme protection contre la dévaluation

Alors que le rouble se déprécie de 20 % chaque trimestre, le Bitcoin progresse de 30 à 50 % en monnaie locale. L’exemple de 2022 a montré que, malgré la fluctuation latérale du taux de change du BTC en dollars, la valeur de l’actif en roubles a presque doublé. Cette dynamique fait des cryptomonnaies un outil de maintien du pouvoir d’achat en période d’instabilité des monnaies fiduciaires.

Quand acheter du Bitcoin : l’objectif, pas le prix

La question n’est pas « où est le prix ?», mais « où est l’objectif ?» Un investisseur qui achète du Bitcoin sans stratégie claire est prisonnier des fluctuations du marché. À l’inverse, ceux qui comprennent pourquoi et comment construire un portefeuille prennent des décisions éclairées, même en période d’adversité.

Acheter des cryptomonnaies sans connaître l’objectif est comme un voyage sans itinéraire. Certains traders tentent de surfer sur la vague à court terme et de sortir au bout d’une semaine, tandis que d’autres construisent une position sur une période de 3 à 5 ans et ignorent les baisses temporaires. La stratégie « acheter et conserver » affiche un résultat positif sur une période de 4 ans : dans 95 % des cas, l’investisseur réalise un profit, même sans avoir acheté le montant minimum.

Le prix du Bitcoin en 2025 reflète la situation actuelle, mais ne détermine pas les revenus futurs. Le piège psychologique consistant à entrer par le bas et à sortir par le haut ruine toute planification. Il est bien plus important de gérer les risques intelligemment :

• allouer une partie du capital pouvant être gelée ;
• choisir une plateforme d’échange dotée d’une infrastructure fiable ;
• assurer la sécurité du stockage : portefeuilles froids, multi-signatures ;
• comprendre les implications fiscales des transactions dans votre juridiction.

Profil de l’investisseur et point d’entrée

Un débutant en quête d’une solution rapide finit souvent par échouer, à cause d’actions impulsives. Un participant expérimenté voit le Bitcoin comme un outil anticrise au potentiel à long terme. L’achat de Bitcoin dépend de votre volonté d’attendre, d’apprendre et de planifier plutôt que de jouer.

Les cryptomonnaies ne sont ni une loterie ni un jeu spéculatif. C’est un outil qui fonctionne grâce à la compréhension et au temps. Quiconque achète du Bitcoin avec un horizon de 3 à 5 ans agit avec sagesse, même à un prix hypothétique de 70 000 $, car il observe la tendance et non le moment présent.

Vaut-il la peine d’acheter du Bitcoin ? Conclusions

L’intérêt d’acheter du Bitcoin aujourd’hui ne dépend pas du chiffre affiché, mais de votre volonté d’en analyser la structure. Le halving, les ETF, l’économie mondiale, les achats institutionnels, le comportement du marché et l’analyse fondamentale font qu’acheter du Bitcoin n’est plus un risque, mais un calcul.

Les fluctuations constantes de la valeur des actifs numériques attirent les traders et les investisseurs, mais comportent en même temps des risques importants. Pour bien comprendre les processus en cours, il est important de savoir ce qu’est la volatilité des crypto-monnaies et comment elle affecte la dynamique du marché.

Qu’est-ce que la volatilité des crypto-monnaies ?

La volatilité des monnaies numériques est la mesure dans laquelle leur valeur varie au fil du temps. Le bitcoin, l’ethereum et d’autres altcoins sont sujets à d’importantes fluctuations. Cela les rend attrayantes pour la spéculation à court terme, mais risquées pour l’investissement à long terme.

Contrairement aux instruments financiers traditionnels tels que les actions ou les obligations, le marché des crypto-monnaies n’est pas réglementé par les autorités centrales. Cela augmente le niveau d’incertitude et la volatilité des prix. La volatilité des crypto-monnaies peut être à la fois une opportunité de profit et une cause de pertes financières importantes. Il est important d’en tenir compte lors de la prise de décisions d’investissement.

Comment la volatilité des crypto-monnaies est-elle mesurée ?

Plusieurs indicateurs clés aident les traders et les investisseurs à analyser la volatilité des prix :

1. L’écart-type : l’une des méthodes les plus utilisées pour mesurer la volatilité des crypto-monnaies. Ce paramètre indique dans quelle mesure le prix d’un actif s’écarte de la moyenne sur une période donnée. Plus l’écart est important, plus la devise est considérée comme volatile.
2. Le coefficient de variation permet d’analyser la relation entre la variabilité des prix et le coût moyen. Ce paramètre est utilisé pour comparer la volatilité de différentes crypto-monnaies ou pour évaluer le risque lié à l’évolution des taux d’intérêt à long terme.
3. L’indice de volatilité VIX mesure les mouvements de prix attendus sur la base des contrats d’option. L’indicateur permet de prédire dans quelle mesure les prix des jetons tels que le bitcoin ou l’ethereum peuvent changer à l’avenir.
4. Volume des transactions : Des transactions plus importantes permettent d’atténuer les fortes variations de prix, car les transactions plus importantes affectent le prix progressivement plutôt que brusquement. Lorsque le marché est liquide, les acheteurs et les vendeurs ont beaucoup moins d’influence sur le prix.

Raisons de la volatilité des crypto-monnaies

Les fluctuations de la valeur des actifs ont plusieurs causes. Il est important de comprendre qu’une forte variabilité n’est pas le fruit du hasard, mais qu’elle est souvent causée par un certain nombre de facteurs, notamment :

1. L’absence de réglementation : l’un des principaux facteurs influençant la volatilité des crypto-monnaies. Contrairement aux marchés financiers traditionnels, les actifs numériques ne sont pas gérés par des autorités centrales. Lorsque les médias annoncent des restrictions ou des interdictions réglementaires dans de grands pays comme la Chine ou l’Inde, cela peut avoir un impact sur le prix des crypto-monnaies en très peu de temps.
2. Actualités : Le sentiment du marché joue un rôle important dans la volatilité des prix. La psychologie, les émotions, la peur et la cupidité des investisseurs influencent la prise de décision. Par exemple, une nouvelle positive concernant l’acceptation d’une crypto-monnaie par une grande entreprise ou une institution financière peut entraîner une hausse de son cours. En revanche, les rumeurs d’interdiction ou de sanctions à l’encontre d’une monnaie peuvent provoquer la panique et une chute brutale des cours.
3. Spéculation et manipulation : L’un des facteurs importants qui accroît la volatilité des crypto-monnaies est la nature spéculative de nombreuses transactions. De nombreuses personnes considèrent les crypto-monnaies comme un moyen de gagner rapidement de l’argent, ce qui entraîne une manipulation des prix. Le nombre croissant d’acteurs qui investissent à court terme et veulent faire un profit rapide accroît la volatilité.
4. Offre limitée : Le bitcoin, par exemple, a un nombre limité de pièces, environ 21 millions seulement. Ce fait contribue à l’augmentation de la demande, ce qui peut entraîner de fortes hausses de prix. Si un grand groupe d’investisseurs décide d’acheter des BTC en même temps, le prix peut augmenter de plusieurs dizaines de pour cent en peu de temps.
5. Facteurs macroéconomiques : les tendances générales influencent également la volatilité des crypto-monnaies. Par exemple, les crises économiques, l’inflation et les changements soudains dans les taux de change des monnaies traditionnelles peuvent affecter l’intérêt des investisseurs pour les crypto-monnaies. Cela peut à son tour entraîner des fluctuations de prix.

Réduire la volatilité des crypto-monnaies : mesures possibles

L’incapacité à prévoir et à contrôler les fortes fluctuations de prix est l’une des principales raisons de l’incertitude qui règne dans le monde des crypto-monnaies. Il existe plusieurs moyens de réduire la volatilité et d’assurer une plus grande stabilité du marché :

1. Stablecoins : crypto-monnaies liées à des actifs traditionnels tels que le dollar ou l’or. Le Tether (USDT) ou l’USD Coin (USDC) garantissent des fluctuations de prix minimales et permettent aux traders et aux investisseurs de couvrir les risques dans des conditions systémiques instables.
2. Réglementation des marchés des crypto-monnaies : En introduisant des réglementations strictes par des agences gouvernementales ou des organisations financières internationales, nous pouvons réduire la spéculation et prévenir les grandes fluctuations.
3. Liquidité du marché : Plus ce paramètre est élevé, plus la volatilité est faible. Les systèmes qui génèrent une forte demande, tels que les grandes bourses de crypto-monnaies et les stablecoins, réduisent la volatilité du marché.
4. Investissements à long terme : Les investisseurs qui se concentrent sur les actifs à long terme peuvent absorber les changements soudains et rendre le marché plus stable.

Conclusion

La volatilité des crypto-monnaies présente des avantages et des risques. Pour les traders et les investisseurs, elle offre des opportunités uniques, mais exige en même temps une attention et une action prudentes. Si vous connaissez les facteurs qui influencent les fluctuations de prix, vous pouvez adapter vos stratégies et minimiser les risques. En adoptant la bonne approche et en étudiant tous les paramètres, la volatilité peut être utilisée comme l’un des principaux outils de profit sur le marché des crypto-monnaies.