As 10 criptomoedas mais negociadas em 2025: visão geral

Na sequência do agravamento das restrições internacionais, o mercado de criptomoedas para residentes russos mudou de rumo. As plataformas tradicionais bloquearam contas, desativaram levantamentos e congelaram gateways fiduciários. Para continuar a negociar e proteger os seus ativos, os negociadores recorreram a plataformas que evitam riscos geopolíticos. As melhores bolsas de criptomoedas para os russos em 2025 adaptaram-se às exigências do seu público, mantiveram-se flexíveis e simplificaram o processo de registo. Vamos descobri-las neste artigo.

Critérios de avaliação: o que determina a melhor bolsa de criptomoedas para os russos

A escolha da plataforma não depende da popularidade do nome, mas de nuances técnicas e legais. A bolsa de criptomoedas ideal para os russos deve satisfazer várias condições, incluindo

1. Registo sem KYC (ou com uma abordagem justa).
2. Sem bloqueio de IP regional.
3. Suporte P2P e operações com o rublo.
4. Comissões mínimas (spot — 0,1%, contratos a prazo — até 0,02%).
5. Depósitos/levantamentos através de USDT TRC-20.
6. Serviço de assistência instantânea em russo.
7. Aplicação móvel funcional.

Segue-se uma visão geral das 6 bolsas de criptomoedas que satisfazem estes critérios.

MEXC: sem verificação, focada em altcoins e P2P

A plataforma é regularmente classificada entre as melhores bolsas de criptomoedas para russos, graças à ausência de verificação obrigatória e ao grande número de tokens disponíveis. Com cerca de 1.800 ativos listados, é possível encontrar tanto moedas principais (BTC, ETH, USDT) quanto tokens de baixa capitalização em fase inicial. A plataforma suporta negociação à vista, pares de margem, produtos derivados, farming e permite participar em launchpads sem passar pelo KYC.

Características:

1. Interface: totalmente traduzida, assistência em russo com resposta em 15 minutos.
2. Comissões: 0,1% à vista, 0,02% a prazo.
3. Levantamento: até 50 000 USD/dia sem verificação, suporte TRC-20 e BEP-20.
4. Fiat: P2P com rublos (SBP, cartões Tinkoff, Sber, YooMoney).
5. Características distintivas: sem bloqueio de IP, infraestrutura estável, levantamentos fiáveis.
6. Público-alvo: traders que trabalham com uma carteira de mais de 30 tokens.
7. Formato de negociação: as ordens são executadas instantaneamente, com um atraso máximo de 40 ms no livro de ordens.

Bybit: infraestrutura para traders em massa com bónus

Este serviço é uma das principais bolsas de criptomoedas para os russos, graças à flexibilidade das suas configurações de interface e à sua fidelidade para com os não residentes. A ênfase é colocada na versatilidade: a aplicação móvel permite negociar, participar em concursos e utilizar estratégias graças ao copy trading. Mais de 350 pares de negociação cobrem tanto projetos tradicionais (BTC, ETH, XRP) como os menos conhecidos.

Características:

1. Comissões: 0,1% no spot, 0,02% nos derivados.
2. P2P: integração com os principais gateways de pagamento. Os depósitos/levantamentos em rublos funcionam em conjunto com os criadores de mercado.
3. Funcionalidades adicionais: sistema de bónus (até 30 000 $ por atividades, depósitos e patrocínios), seguro contra perda de fundos.
4. Aplicação: multiplataforma, módulos de formação integrados.
5. Característica: liquidez estável no par BTC/USDT — volumes a partir de 800 milhões de dólares por dia.
6. Segurança: autenticação de dois fatores, lista de endereços autorizados, API criptografada.

Bitget: copy trading, comissões baixas, segurança

A popularidade desta bolsa continua a crescer entre os principiantes. O sistema de copy trading é o principal motor do interesse: um principiante liga-se a um trader selecionado, repete as suas transações e toda a atividade ocorre automaticamente. A plataforma também promove ativamente produtos derivados e um módulo de formação através de um modo de demonstração.

Características:

1. Número de pares: ~600, incluindo BTC, ETH, BNB, ADA.
2. Comissões: 0,1% no mercado à vista, 0,02% nos contratos a prazo.
3. Negociação P2P: disponível, gateway rublo através de cartões.
4. Especificidades: carteiras frias, multi-sig, proteção contra hackers.
5. Interface: extremamente simples, com solicitações de confirmação em todas as fases da transação.
6. Suporte: bot Telegram, chat ao vivo, localização em russo.
7. Principal vantagem: limite mínimo de entrada, sem barreira KYC, grande credibilidade na CEI.

Gate.io: a bolsa de valores mais antiga que oferece o máximo em funcionalidades

A Gate.io figura na lista das melhores bolsas de valores criptográficas para os russos em 2025 graças à sua abordagem equilibrada: a plataforma oferece acesso a NFT, vendas de tokens, contratos a prazo, integração DEX, Launchpad e produtos ETF. A Open Proof of Reserves confirma que todos os fundos dos utilizadores estão 100% seguros.

Características:

1. Par de negociação: mais de 1.400, alta frequência de novas cotações de tokens.
2. Comissões: 0,15% no spot, 0,04% nos contratos futuros.
3. Fiat: P2P, gateways de terceiros conectados.
4. Segurança: 3 níveis de criptografia, verificação de geografia IP, chaves anti-phishing.
5. Características especiais: Launchpad baseado no token GT, farming com um rendimento anual de até 35%.
6. Navegação: requer algum tempo para se habituar, adequado para utilizadores experientes.
7. Desenvolvimento: a bolsa investe ativamente na Web3 e nos metaversos.

OKX: escala, liquidez, capacidade

A plataforma está entre as melhores graças à sua infraestrutura profissional e à sua gama completa de produtos. A integração com DeFi, NFT, earn, staking e launchpool permite aos utilizadores desenvolver estratégias completas sem sair do ecossistema OKX.

Características:

1. Spot: 0,08%,
2. Futuros: 0,02%.
3. Opções: suporte completo, incluindo spreads de calendário.
4. Fiat: através de P2P, não existe um gateway direto com o rublo, mas os programas de afiliados funcionam de forma estável.
5. Segurança: auditoria da blockchain, mecanismo de reserva aberto, API estável.
6. Base de utilizadores: mais de 20 milhões de contas.
7. Características distintivas: sem restrições relacionadas com sanções, não bloqueia endereços IP russos, alto nível de confiança entre investidores institucionais.

BingX: arranque fácil e poderoso arsenal P2P

A bolsa foi concebida para principiantes. A simplicidade da interface e o modelo de negociação integrado atraem a primeira vaga de entusiastas de criptomoedas. São suportadas a cópia automática de transações, a troca rápida e os sinais de negociação. A BingX destaca-se pelo sistema P2P mais completo para pagamentos em rublos.

Características:

1. Spot: 0,1%,
2. Contratos a prazo: a partir de 0,02%.
3. Fiat: P2P integrado com proteção de transações.
4. Características distintivas: limite mínimo de entrada (depósito a partir de 10 $), conexão instantânea ao sistema de sinais, registo simples.
5. Funcionalidades adicionais: calculadora de criptomoedas integrada, centro de formação, rendimentos de fundos de investimento até 18% ao ano.
6. Assistência: resposta rápida, gestor pessoal para atividades superiores a 10 000 $.

Conclusões e recomendações para escolher a melhor bolsa de criptomoedas para os russos

Estas plataformas demonstram como as melhores bolsas de criptomoedas para russos oferecem liberdade de ação, funcionalidade estável e proteção contra riscos políticos. A escolha depende do objetivo:

1. Para negociação sem verificação — MEXC.
2. Para negociação por cópia — Bitget.
3. Para derivados em grande escala — OKX.
4. Para rendimentos passivos e farming — Gate.io.
5. Para simplicidade e P2P — BingX.
6. Para um conjunto universal de funcionalidades e bónus — Bybit.

O sistema financeiro está a transformar-se rapidamente e as novas tecnologias estão a ganhar destaque. As finanças descentralizadas, ou DeFi, estão a desafiar as estruturas bancárias estabelecidas, oferecendo uma alternativa aos métodos convencionais de gestão de dinheiro. Investidores, comerciantes e utilizadores comuns podem agora prescindir de intermediários, interagindo diretamente uns com os outros através de contratos inteligentes.

Este artigo irá detalhar o que é o DeFi, como este sistema é usado na criptomoeda e cobrir outros aspectos do tópico.

O que é o DeFi e porque é importante

DeFi – o que é isso em criptomoeda? Um sistema de instrumentos e serviços financeiros no blockchain, que exclui a participação de intermediários como bancos e corretores. A essência do mecanismo é criar serviços financeiros abertos e acessíveis a todos, em que cada utilizador pode ser um participante no mercado global.

Definição de finanças descentralizadas: breve e clara

A DeFi é um ecossistema descentralizado de aplicações financeiras que funcionam em cadeia de blocos. Ao contrário das finanças tradicionais, em que o controlo está centrado nas autoridades centrais, a DeFi proporciona transparência e autonomia. A definição pode ser resumida em três aspectos principais:

1. Acessibilidade: a participação na DeFi não exige autorizações ou controlos especiais. Basta ter uma ligação à Internet e uma carteira de criptomoedas.
2. Transparência: todas as transacções são registadas na cadeia de blocos, o que elimina a possibilidade de manipulação.
3. Segurança: os contratos inteligentes substituem os intermediários, reduzindo o risco de erro humano.

Como funciona a DeFi: dos contratos inteligentes às aplicações

A blockchain está no centro da blockchain e dos contratos inteligentes – programas automatizados que executam os termos de uma transação sem o envolvimento de terceiros. Vejamos o mecanismo através de um exemplo concreto.

Digamos que precisa de trocar ETH por outro token. Um sistema tradicional exigiria um intermediário para garantir a segurança da transação. No DeFi, essa função é realizada por um aplicativo baseado em um contrato inteligente. Um dos protocolos populares para troca é o Uniswap. Ele permite que os usuários troquem tokens diretamente, usando um pool de liquidez em vez de um pedido clássico.

Isto significa que a DeFi em moeda criptográfica permite que as pessoas não só troquem activos, mas também concedam empréstimos e invistam sem controlo bancário. Protocolos como o Compound permitem-lhe ganhar juros sobre os ativos depositados e os mutuários podem receber fundos instantaneamente se forem apoiados por garantias.

DeFi em palavras simples: o que é a criptomoeda

Compreender o financiamento descentralizado não é tão difícil como parece. Imagine um mundo onde os serviços financeiros estão disponíveis para todos, sem filas nos bancos e sem burocracia.

DeFi para principiantes: o primeiro passo para um novo mundo

Para começar, é necessário

1. Criar uma carteira: as mais populares são MetaMask, Trust Wallet ou Coinbase Wallet.
2. Recarregar o saldo: por exemplo, transferir ETH para trabalhar com aplicações.
3. Conecte-se a um aplicativo DeFi: use protocolos de troca, empréstimo ou piquetagem.
4. Realizar transações: trocar ativos, fornecer liquidez ou pedir emprestado.

A chave é manter a segurança em mente e verificar os contratos inteligentes antes de interagir.

As vantagens da DeFi: porque é que o mundo está a mudar

As vantagens do sistema tornam-se cada vez mais evidentes no mundo atual, onde a flexibilidade e a transparência das transacções financeiras são cada vez mais importantes.

Liberdade, transparência e rendimento: as principais vantagens da DeFi

1. Liberdade: não há necessidade de intermediários. Cada utilizador pode realizar transacções diretamente através da blockchain.
2. Transparência: todas as transacções são registadas na blockchain, podendo ser consultadas por qualquer pessoa da rede.
3. Rendimento: a DeFi oferece novas oportunidades de rendimento passivo através de steaking, pharming e fornecimento de liquidez.

Por exemplo, a plataforma Aave permite aos utilizadores emprestar os seus activos e ganhar juros. Da mesma forma, no Uniswap, os utilizadores podem obter rendimentos através de comissões de troca, emprestando tokens a um pool de liquidez.

O futuro da DeFi: para onde caminha o mundo financeiro?

Vale a pena sublinhar que a DeFi na criptomoeda não é apenas uma tendência tecnológica, mas toda uma revolução financeira. Espera-se que a integração dos projectos DeFi com os sistemas financeiros tradicionais cresça rapidamente nos próximos anos. Bancos e empresas já estão testando soluções baseadas em blockchain para otimizar processos, aumentar a transparência e reduzir custos. Isto mostra que as tecnologias descentralizadas estão prontas para ir além da comunidade criptográfica e tornar-se parte da vida quotidiana.

Integração da DeFi no mundo real

Uma das principais tendências é a introdução da DeFi nos sistemas de pagamento e nos serviços de retalho. Já hoje, algumas startups oferecem pagamento de bens e serviços diretamente via blockchain, contornando intermediários. Por exemplo, a plataforma Flexa permite pagar as compras com criptomoeda em milhares de lojas de retalho, incluindo grandes cadeias. No futuro, é de esperar que as tecnologias descentralizadas sejam integradas em aplicações para compras em linha, entregas e outros serviços.

Os principais sistemas de pagamento, como a Visa e a Mastercard, já estão a testar capacidades de integração da cadeia de blocos para transacções instantâneas e de baixo custo. Assim, podemos concluir que a DeFi é uma ponte entre o dinheiro tradicional e a criptomoeda.

Melhorar as interfaces de utilizador

Apesar do enorme potencial, muitas aplicações DeFi ainda são difíceis para o grande utilizador. Melhorar as interfaces e a experiência do utilizador (UX) continua a ser um grande desafio. Exemplos de tais melhorias já podem ser vistos em plataformas como Aave e Compound, que oferecem painéis de controlo claros e instruções passo a passo para iniciantes.

Regulamentação e segurança da DeFi

À medida que o financiamento descentralizado cresce em popularidade, aumenta a necessidade de regulamentação legal. O desenvolvimento de quadros jurídicos para proteger os utilizadores será uma das principais tendências nos próximos anos. Os governos de diferentes países já estão a trabalhar na criação de um quadro regulamentar para os projectos DeFi. Por exemplo, os EUA, a União Europeia e a China estão a desenvolver regras que regem os contratos inteligentes e as tecnologias de cadeia de blocos.

As medidas legislativas visam proteger os investidores contra fraudes, garantir a segurança dos activos e reduzir o risco de perda de fundos. No futuro, leis transparentes e claras em relação à criptomoeda ajudarão a atrair grandes investimentos institucionais em DeFi, o que acelerará a adoção em massa da tecnologia.

Conclusão

Em suma, a DeFi na criptomoeda não é apenas um termo pomposo, mas uma verdadeira ferramenta para mudar o sistema financeiro. Num mundo em que todos podem trocar, emprestar e ganhar dinheiro sem intermediários, as possibilidades tornam-se ilimitadas. As finanças descentralizadas permitem-lhe tomar a gestão do património nas suas próprias mãos e criar hoje o futuro das finanças.