Como os principiantes podem ganhar dinheiro com criptomoedas: 10 maneiras

O mundo dos ativos digitais há muito ultrapassou o Bitcoin. Agora, os altcoins no mercado de criptomoedas não são apenas análogos à primeira moeda, mas sim um ecossistema completo, incluindo diversas tecnologias, objetivos e aplicações. Para se orientar corretamente no mercado digital, é necessário entender quais são os altcoins, como eles funcionam e para que servem em geral. Este artigo ajudará a compreender a essência do fenômeno e a identificar quais moedas realmente merecem atenção hoje.

Tipos e funções dos altcoins no mercado de criptomoedas

Em tradução do inglês, altcoins significam “moedas alternativas”, ou seja, tudo que não é Bitcoin. Seu papel é diversificado: desde meios de pagamento até tokens que gerenciam sistemas descentralizados. Atualmente, os altcoins no mercado de criptomoedas podem ser classificados em várias direções:

• de pagamento – utilizados para transferência de valor. Exemplo: Litecoin;
• plataforma – usados para contratos inteligentes. O mais conhecido: Ethereum;
• stablecoins – sua taxa está vinculada a moedas fiduciárias. Exemplo notável: Tether;
• tokens de governança – concedem o direito de participar no desenvolvimento do projeto, o que é especialmente importante para DAO e DeFi;
• meme-coins – criados para a comunidade e hype. Por exemplo: Dogecoin ou Shiba Inu.

Entre os objetivos desses ativos, destacam-se o aumento da velocidade das transações, o reforço da privacidade, a implementação de soluções em nuvem e novas abordagens para a gestão de recursos dentro das blockchains.

Principais altcoins no mercado de criptomoedas: quem merece atenção em 2025?

Diante de milhares de ativos digitais, é importante destacar os verdadeiramente significativos. Aqui está uma classificação conhecida de criptomoedas que é seguida por todo o mercado:

Ethereum (ETH)

O Ethereum não é apenas a segunda criptomoeda em capitalização, mas a base de todo o segmento de aplicativos descentralizados (dApps). O Ethereum é uma plataforma blockchain onde são criados e executados contratos inteligentes. Ele é a base dos ecossistemas DeFi, NFT e GameFi. A transição para o Proof-of-Stake tornou a rede mais eficiente em termos energéticos e estável.

Tether (USDT)

O USDT é a stablecoin mais popular, rigidamente vinculada ao dólar dos EUA. Ele serve como um elo entre o fiat e as criptomoedas: os traders o utilizam como “moeda intermediária” para fixar lucros e proteger-se da volatilidade. Graças à alta liquidez, o USDT está presente em praticamente todas as exchanges de criptomoedas. Apesar das discussões constantes sobre a transparência das reservas, o Tether permanece a principal ferramenta no arsenal da maioria dos investidores.

BNB (Binance Coin)

BNB é o token interno da maior exchange centralizada Binance. Inicialmente usado para pagar comissões na plataforma com desconto, com o crescimento do ecossistema da Binance, as funcionalidades do BNB também cresceram. Atualmente, é utilizado para participar de IEOs, staking, pagamento de bens e até reserva de serviços. Além disso, o token é amplamente utilizado no ecossistema da BNB Chain – a blockchain própria da empresa, o que torna o BNB um dos altcoins mais utilitários e procurados no mercado de criptomoedas.

Solana (SOL)

Solana ganhou popularidade devido à alta capacidade de processamento (até 65.000 transações por segundo) e baixas taxas. Isso é especialmente importante para projetos que lidam com NFTs e aplicativos de jogos. Ao contrário do Ethereum, Solana utiliza uma combinação única de algoritmos Proof-of-History e Proof-of-Stake, permitindo alcançar alta velocidade sem comprometer a descentralização.

XRP (Ripple)

O projeto Ripple e seu token XRP foram inicialmente direcionados para bancos e empresas fintech. Ele resolve o problema de transferências transfronteiriças lentas e caras, oferecendo liquidações instantâneas com taxas mínimas. O XRP opera na própria RippleNet e não requer mineração, acelerando o processamento de transações.

Toncoin (TON)

TON é uma plataforma blockchain originalmente desenvolvida pela equipe do Telegram. Após dificuldades legais, o desenvolvimento foi transferido para a comunidade e agora o projeto está ativamente evoluindo como um sistema aberto e descentralizado. O Toncoin pode ser usado para operações de pagamento internas no Telegram, pagamento de serviços, criação de contratos inteligentes e até lançamento de tokens próprios. Considerando a audiência do Telegram, o potencial do TON é enorme, especialmente nos países da CEI.

Cardano (ADA)

Cardano é uma blockchain de terceira geração, criada com uma abordagem científica. Seu desenvolvimento é baseado em pesquisas acadêmicas e verificação formal de código. O projeto oferece alta escalabilidade, eficiência energética e uma arquitetura em camadas, incluindo camadas para cálculos e contratos inteligentes. Cardano é especialmente popular em países em desenvolvimento, onde é usado para implementar soluções educacionais, médicas e financeiras.

Shiba Inu (SHIB)

SHIB começou como um token de brincadeira no estilo do Dogecoin, mas rapidamente se transformou em um ambicioso projeto criptográfico com a exchange descentralizada ShibaSwap, direção de NFT e planos para criar um metaverso. Por trás do crescimento não está apenas o hype, mas também um forte apoio da comunidade. A principal vantagem do SHIB são os usuários ativos, que estão criando um ecossistema real em torno do token.

Avalanche (AVAX)

Avalanche é posicionado como uma blockchain com processamento ultrarrápido de transações e a capacidade de lançar redes próprias. Sua arquitetura permite o funcionamento paralelo de milhares de blockchains independentes (subnets), cada uma das quais pode ser ajustada para atender aos seus objetivos. O projeto concorre ativamente com o Ethereum no campo DeFi e atrai desenvolvedores com baixas taxas e um sistema flexível de implantação de dApps.

As criptomoedas alternativas listadas ocupam posições sólidas no mercado e têm uma capitalização significativa. No entanto, é importante lembrar da volatilidade e dos riscos inerentes à indústria.

Como escolher uma plataforma para compra e armazenamento?

Antes de começar a trabalhar com criptomoedas, é importante escolher cuidadosamente a plataforma de negociação. A segurança dos seus fundos, a facilidade de uso e a eficácia geral das operações dependem diretamente da confiabilidade e conveniência da exchange. Abaixo estão os principais critérios a serem considerados ao escolher uma exchange de criptomoedas:

• licenças e regulamentação da exchange;
• nível de proteção da conta (2FA, KYC);
• taxas de depósito/saque e de negociação;
• disponibilidade de tokens populares;
• facilidade de uso da interface e responsividade do suporte ao cliente.

Entre as plataformas populares, destacam-se Binance, Bybit, Kraken, OKX e KuCoin. Muitas delas suportam altcoins no mercado de criptomoedas com alta liquidez e oferecem recursos avançados para negociação.

Vale a pena investir em altcoins no mercado de criptomoedas em 2025?

É possível investir em altcoins no mercado de criptomoedas, mas com uma abordagem calculada. Elas não são apenas “versões baratas do Bitcoin”, mas produtos independentes com lógicas, propósitos e potenciais diferentes. Sua volatilidade pode assustar, mas com uma abordagem correta, é uma excelente oportunidade para aumentar o capital, especialmente se você souber por que os altcoins são necessários e como distinguir entre projetos vazios e soluções realmente úteis.

A estrutura do mercado de ativos digitais mudou radicalmente. Os operadores de mercado já não estão interessados nas grandes notícias, mas sim nos indicadores. No centro das atenções estão as criptomoedas mais negociadas, que determinam a orientação dos fluxos financeiros. Liquidez, velocidade das transações, volume de negociações e resistência às flutuações foram os principais critérios de seleção. Os nossos analistas revelaram quais os ativos digitais que mais interessam aos traders institucionais e algorítmicos. A seleção baseia-se em dados objetivos: frequência das transações, volatilidade e fiabilidade dos ativos.

1. Bitcoin (BTC): o líder das criptomoedas mais negociadas

O líder indiscutível do segmento é o Bitcoin. As suas estatísticas continuam a impressionar: o volume médio diário de transações ultrapassa os 35 mil milhões de dólares e o ativo participa em 80% de todas as transações no mercado à vista. As criptomoedas mais negociadas são lideradas pelo Bitcoin graças à sua liquidez absoluta, spreads mínimos e procura constante do setor institucional.

Números-chave:

1. Capitalização: 1,2 biliões de dólares.
2. Volatilidade: 3,2% num horizonte temporal de 30 dias.
3. Variação do preço (desde o início do ano): +18,6%.
4. Comissão média por transação: 2,5 dólares.
5. Quota das transações em derivados: 64%.

A elevada volatilidade atrai os traders de curto prazo, enquanto a estabilidade da taxa de câmbio desperta o interesse dos fundos de hedge e dos fundos de pensões.

2. Ethereum (ETH): uma plataforma com bases sólidas

A Ethereum continua a manter a sua posição de líder entre as altcoins. A rede gere dezenas de milhares de contratos inteligentes e o token ETH é ativamente utilizado em staking, DeFi e NFT. Ao mesmo tempo, entre as criptomoedas mais negociadas, a Ethereum não fica atrás, já que o seu volume de transações ultrapassa regularmente os 20 mil milhões de dólares por dia.

Indicadores:

1. Capitalização: 420 mil milhões de dólares.
2. Preço: 3.510 dólares.
3. Volatilidade: 3,9%.
4. Quota DeFi: 68%.
5. Nível de liquidez: elevado.

O Ethereum distingue-se dos outros ativos pelo seu desenvolvimento tecnológico ativo e pelas atualizações que melhoram a escalabilidade e a economia da rede.

3. Tether (USDT): um pilar de estabilidade

As criptomoedas com um volume de transações elevado contêm sempre stablecoins, e o USDT está no topo da lista. O Tether é o principal instrumento de entrada e saída em criptoativos e intervém em 70% de todas as transações à vista.

Estatísticas:

1. Capitalização: 108 mil milhões de dólares.
2. Volume de transações: de 50 a 60 mil milhões de dólares por dia.
3. Volatilidade: menos de 0,01%.
4. Utilização DeFi: 54%.
5. Domínio nas bolsas: 72% em paridade com BTC e ETH.

Num contexto de volatilidade dos preços, as stablecoins garantem um risco mínimo nas transações e nas liquidações entre plataformas.

4. USDC (USD Coin): transparência, controlo e regras institucionais

Num contexto de crescente regulamentação do mercado digital, os participantes prestam especial atenção a instrumentos transparentes e legítimos. Um dos líderes é o USDC, que se afirmou como um dos principais representantes entre as criptomoedas mais líquidas. O projeto, emitido pela Circle, tornou-se um símbolo de conformidade com os padrões internacionais.

O USDC não está na liderança por acaso. As suas atividades são utilizadas em arbitragem, transações P2P, pares de negociação e regulamentos interjurisdicionais graças à sua ligação completa com a moeda fiduciária. A transparência das auditorias inspira confiança a nível de bancos e fundos de investimento.

Características das atividades:

1. Capitalização: 56 mil milhões de dólares.
2. Volume de negociação: de 9 a 14 mil milhões de dólares por dia.
3. Volatilidade: 0,003%, o que torna o ativo quase estável.
4. Liquidez: elevada, especialmente nas plataformas CEX.
5. Participação institucional: crescimento constante.
6. Regularidade das auditorias: relatórios mensais com verificação das garantias.
7. Par de troca: ativos agrupados com BTC, ETH, SOL, FDUSD, DOGE.

O projeto está integrado em plataformas importantes como Coinbase e Gemini, amplamente utilizadas em pagamentos transfronteiriços e modelos de financiamento de cobertura de empresas.

5. XRP: pagamentos empresariais e transações rápidas

O mercado valoriza a rapidez e a eficiência: são esses parâmetros que colocam o XRP no topo das criptomoedas mais negociadas. O projeto da Ripple Labs concentra-se em transações bancárias internacionais e oferece conversões e transferências em segundos. Num segmento em que a liquidez é importante, o XRP apresenta um desempenho estável. A tecnologia RippleNet é utilizada por mais de 300 organizações em todo o mundo, incluindo bancos, fundos e prestadores de serviços de pagamento.

Dados atuais:

1. Capitalização: 38 mil milhões de dólares.
2. Preço: 0,65 dólares.
3. Velocidade média de transferência: 3 segundos.
4. Volume de negociação: 6,4 mil milhões de dólares por dia.
5. Aplicações: liquidação transfronteiriça, gateway de liquidação, DeFi.
6. Volatilidade: 2,6%, abaixo da média do mercado.
7. Liquidez: elevada, presente em todas as principais plataformas.

A atenção voltada para o setor bancário mantém o XRP sob os holofotes, mesmo sem uma campanha mediática em grande escala.

6. Solana (SOL): uma das favoritas dos especialistas em tecnologia, no topo das criptomoedas mais negociadas.

Graças à aceleração das transações e à expansão da infraestrutura DeFi, a Solana se estabeleceu firmemente na lista das principais criptomoedas. Seu alto desempenho e custos mínimos a tornam ideal para negociações de alta frequência. A rede suporta mais de 50.000 transações por segundo com uma latência inferior a 400 ms, reduzindo o slippage e melhorando a precisão das ordens. Isto é particularmente importante quando se negoceiam volumes elevados.

Dados de desempenho:

1. Capitalização: 80 mil milhões de libras.
2. Comissão média: 0,0009 libras.
3. TPS (transações por segundo): mais de 50.000.
4. Volume de negociação: 7,2 mil milhões de dólares.
5. Volatilidade: 4,8%, adequada para negociação ativa.
6. Protocolos suportados: Serum, Jupiter, MarginFi.

Os negociadores algorítmicos utilizam a Solana em arbitragem, estratégias automatizadas e derivados baseados em DEX.

7. Dogecoin (DOGE): negociação especulativa e economia dos memes

A Dogecoin continua a surpreender: apesar das suas origens pouco convencionais, este ativo está entre as criptomoedas mais negociadas. A sua forte notoriedade, facilidade de utilização e acessibilidade atraem o interesse dos pequenos negociadores. A DOGE opera no setor especulativo e muitas vezes torna-se uma plataforma de rentabilidade a curto prazo. A sua volatilidade é superior à média, o que permite tirar partido dos impulsos do mercado.

Características do ativo:

1. Preço: 0,092 $.
2. Volume de negociação: 2,8 mil milhões de dólares.
3. Volatilidade: 6,1%.
4. Rendimento médio diário: até 23%.
5. Comunidade: mais de 4 milhões de participantes ativos.
6. Integração: gateway de pagamento, marketplace, gamificação.

O interesse especulativo gera liquidez e corresponde à inclusão na maioria das bolsas de criptomoedas.

8. PEPE: uma onda de hype na cultura blockchain

Os novos ativos muitas vezes criam tendências. O PEPE é um fenómeno na cultura das criptomoedas que provocou uma enorme onda de atividade especulativa. A atenção massiva no Twitter, Memeland e Reddit atraiu milhões de dólares em pouco tempo. O token esteve entre as criptomoedas mais negociadas graças à sua volatilidade excepcionalmente alta e ao seu forte envolvimento social.

Factos e números:

1. Capitalização: 3,6 mil milhões de dólares.
2. Volume negociado: 1,7 mil milhões de dólares.
3. Volatilidade: 8,9%.
4. Participações: mais de 920 000 endereços.
5. Aplicações: projetos NFT, jogos, incentivos DEX.
6. Par de negociação: PEPE/USDT, PEPE/SOL, PEPE/ETH.

O PEPE é utilizado em estratégias de curto prazo, negociação a descoberto e negociação de pares. Os picos sociais refletem-se imediatamente no volume e no preço.

9. DAI: uma abordagem descentralizada à estabilidade

A stablecoin algorítmica DAI é mantida pela sua total independência dos emissores centralizados. A DAI é formada na plataforma MakerDAO, onde cada título é garantido por contratos inteligentes. Este ativo está entre as criptomoedas mais negociadas como um instrumento confiável para regulamentos em protocolos descentralizados. É relevante em produtos DeFi, empréstimos e staking.

Detalhes:

1. Capitalização: 7,9 mil milhões de dólares.
2. Volume de negociação: 1,3 mil milhões de dólares.
3. Volatilidade: 0,004%.
4. Participações: através da Maker, Aave, Curve.
5. Utilização: cobertura, transações combinadas, financiamento DAO.
6. Garantia: ETH, USDC, WBTC e outros ativos.

O DAI serve como referência para os negociadores que evitam a centralização e preferem estratégias flexíveis.

10. FDUSD (First Digital USD): a confiança institucional em ação

O FDUSD se estabeleceu como a stablecoin de nova geração. Este ativo, emitido pelo First Digital Group, rapidamente encontrou demanda institucional graças à transparência de suas reservas e sua alta velocidade de processamento. A inclusão do FDUSD na lista das criptomoedas mais negociadas reflete a procura do mercado por instrumentos de liquidação transparentes e sem intermediários.

Dados:

1. Capitalização: 3,1 mil milhões de dólares.
2. Volume de transações: 1,1 mil milhões de dólares.
3. Suporte: Binance, OKX, KuCoin.
4. Tempo de confirmação das transações: 5 segundos.
5. Integração com DEX: Jupiter, PancakeSwap, Curve.
6. Utilização em estratégias combinadas: utilizado ativamente em BTC/FDUSD, ETH/FDUSD.

O FDUSD está a substituir ativamente os seus análogos menos comprovados graças à sua conformidade com os protocolos KYC, AML e outros protocolos regulamentares.

As 10 criptomoedas mais negociadas: a sua referência para as suas decisões estratégicas.

O segmento dos ativos digitais está em plena transformação. Os operadores de mercado estão a afastar-se do entusiasmo mediático e a escolher as criptomoedas mais negociadas, analisando fatores como o volume de transações, a volatilidade, a liquidez e a transparência. A integração na carteira de instrumentos altamente líquidos que beneficiam de uma forte procura institucional reduz os riscos e aumenta os rendimentos. Até 2025, a atenção estará centrada na eficiência, rapidez e confiança, critérios que determinarão a estrutura das transações futuras.